Ядро Системы GNI Software это - |

Решение «GNI@ CORE BANKING» — это автоматизированная банковская система (АБС) с пользовательским WEB интерфейсом, что представляет собой комплексное интегрированное модульное бизнес-решение, которое обрабатывает стратегические и повседневные (основные) процессы банков.

Наше решение дает вашей организации беспрецедентную гибкость, масштабируемость и надежность благодаря единому источнику данных. Зная, что банки имеют различные бизнес-цели, мы соответствующим образом адаптировали наши подсистемы и модули, которые содержат функциональные возможности, предназначенные для успешного обслуживания конкретных потребностей как самой организации, так и ее клиентов.

Технологически решение построено на конструкторах и настроечных формах, так что помогает Банку легко и без помощи технических специалистов (программистов) настраивать и интегрировать свои бизнес-процессы в систему.

Все модули в программном обеспечении GNI, работают в режиме реального времени и в онлайн, при этом, благодаря уникальной инфраструктуре учетной системы, данные с таблиц загружаются в хранилище данных после проведения транзакций, а транзакции учета выполняются параллельно, независимо друг от друга в один и тот же самый промежуток времени.

Система также предусматривает восьмимерную аналитическую модель данных на уровне бухгалтерских транзакций, что позволяет как выстраивать все необходимые контроли в учетной системе Банка, так и предоставлять множество отчетов для управленческой команды и по требованию регулятора.

Преимущества решения «GNI@ CORE BANKING»
Комплексность
В рамках предлагаемого нами решения дается возможность осуществлять все финансовые операции в онлайн, аналогичные как в филиале организации, как для физических лиц, так и для юридических лиц, если это разрешает локальное законодательство.
Интегрированность
Фронтовая часть решения работает по принципу «микросервисов» с бэк часть. Такое решение обеспечивает мгновенную реакцию на выполнение всех заданных команд и, как результат, высокое качество обслуживания. При этом, нет ограничений по количеству обрабатываемых данных.
Настраиваемость
Решение выстроено на встроенных конструкторах, что позволяет клиентам самостоятельно управлять своими бизнес-процессами без привлечения ИТ специалистов.
Мультиязычность
Поддерживается неограниченное количество языков, что, безусловно, позитивно влияет на общее восприятия продукта конечным пользователем;
Дружественный интерфейс
Каждому отдельному пользователю система позволяет настраивать собственный интерфейс и избранные операции, дает возможность создавать шаблоны операций для лучшего обслуживания клиентов.
Целостность данных
Технологически исключены какие-либо возможности нарушить целостность данных с помощью, процедуры «микросервисов» и логирования всех транзакций, учетных операций, которые проходят через пользовательский интерфейс. Система исключает какое-либо проведение операций прошедшей датой и/или операций, запрещенных в общей бизнес цепочке организации.
Прозрачность
Решение обеспечивает прозрачность всех действий клиента, с помощью блоков и подблоков клиентской отчетности (выписок), а также различных видов оповещений по проведенным операциям.
Бесперебойность
Система обеспечивает бесперебойную работу 24/7, используя процедуры промежуточного хранения данных и встроенных цикличных проверок по обмену данными с основными системами Банков. Кроме этого, в решение встроенные процедуры стресс-тестов и контроля для проверки нагрузки по количеству проведенных операций в минуту, час и сутки.

Ядро системы «GNI@ CORE BANKING» состоит из нижеуказанных модулей и подсистем
Главная бухгалтерская книга
Это ядро нашего решения, на базе чего, выстроены все остальные учетные процессы.

Система бухгалтерского учета поддерживает восьмимерную аналитическую модель в синтетическом учете, что позволяет выстраивать множество управленческих и регуляторных отчетов уже на уровне проводок без дополнительных вычислений и сведений данных.

В рамках бухгалтерской модели, система поддерживает учет бухгалтерских операций по неограниченному количеству типов и подтипов клиентов, предоставляет возможность формировать логические цепочки разделения клиентов и создание матрицы типов клиентов через интегрированный в основную систему «Модуль по централизованному управлению клиентами». Как результат, данные в бухгалтерском учете всегда совпадают с аналитическими данными и тем самым обеспечивается целостность всех данных.

В рамках модуля предоставляется фронт-офис для главного офиса Банка с целью осуществления управления бухгалтерским учетом организации.

Модуль включает следующие основные функциональные блоки и подсистемы:

  • Настройка и управление планом счетов Банка с определением контролей по бухгалтерской моделе в разрезе валют, типов счетов, (активный, пассивный, активно-пассивный, клиентский (операция проводится под карточкой клиента), общий и т.д.);

  • Настройка и управление бухгалтерской моделью как по балансовым счетам, так и по внебалансовым счетам, через конструктора, по всем продуктам системы;

  • Учет остатков и оборотов по бухгалтерским счетам организации;

  • Регистрация и управление филиалами и подразделениями организации;

  • Управление пакетными программами по открытию и закрытию операционного дня;

  • Другие функциональные возможности системы в рамках ядра.
Модуль межфилиального автоматического учета
Модуль межфилиального автоматического учета включает в себя функционал автоматического межфилиального учета всех активов и пассивов Банка. Таким образом, данный модуль дает возможность управлять активами и пассивами организации в разрезе филиалов и отделений организации, выставлять отдельные ключевые показатели эффективности (КПЭ) по каждому филиалу организации, и отдельно на центральное казначейство Банка. Данный модуль работает по аналогичному принципу, как будто сам Банк работает с казначейством Национального Банка, а именно покупает/продает валюту, покупает/продает финансовый ресурс и т.д.

В дополнение, данный функционал дает возможность менеджменту Банка формировать и анализировать результаты деятельности каждого отдельного филиала и/или отделения и/или подразделения по отчету о прибыли и убытков и/или балансу.

В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений Банка, а также бэк-офис интерфейс для осуществления межфилиального учета.

В модуль включены следующие основные функциональные блоки и подсистемы:

  • Настройка межфилиальных счетов;

  • Настройка пакетных программ по межфилиальному учету в момент закрытия/открытия операционного дня или в момент проведения каждой отдельной операции;

  • Учет остатков и оборотов по межфилиальным бухгалтерским счетам организации.
Админ модуль
Функционал админ модуля дает возможность эффективно настраивать и управлять системой исходя из требований любой организации.

В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для управления бизнес-процессами в автоматизированной банковской системе Банка.

Модуль включает в себя следующим основные функциональные блоки и подсистемы:

  • Настройка и управление бизнес-процессами по модулям;

  • Настройка и управление пользовательскими профилями;

  • Настройка и управление пользователями;

  • Настройка и управление лимитами и правами доступа;

  • Настройка и управление политикой идентификации пользователей, включая требования к паролям;

  • Интеграция и синхронизация пользователей со службами Microsoft (LDAP);

  • Настройка и управление СМС-токенами (One-time password) при входе в систему;

  • Настройка и управление процедурой делегирования полномочий пользователей на заданный период;

  • Управление полями в программных формах, включая условиями обязательности полей, условиями редактирования полей и т.д.;

  • Настройка и управление процессами и процедурами согласования и/или подтверждения операций в системе;

  • Настройка и управление системными настройками.
    Механизм логирования данных
    Механизм логирования данных Данная подсистема обеспечивает целостность данных и прозрачность проведения всех проводимых операций. Модуль включает в себя следующие основные функциональные блоки:

    • Подтверждение и логирование операций;

    • Проведение операций и логирование;

    • Отчетность проведенных логов;

    • Процедура управления периодами хранения логов в системе.
    Механизм предупреждений и сообщений
    Данная подсистема дает возможность настроить критерии и ключевые показатели эффективности (КПЭ) по разным экранным формам и показателям, при наступлении которых, выходят соответствующие оповещения/сообщения, что дает возможность эффективно управлять бизнес-процессами со стороны руководства Банка.

    Модуль поддерживает автономно несколько языковых версий, что позитивно влияет на работу с системой со стороны пользователей Банка.
    Подсистема 24/7
    Подсистема 24/7 позволяет активизировать работу всех модулей системы в режиме 24/7. Данный модуль предполагает настройку «cut-off» процессов (процесс «отсекания» операций) с помощью параметрического конструктора. Благодаря такой структуре модуля, Банк может без помощи программистов или технических специалистов, самостоятельно настраивать время и условия «cut-off» процессов по заданным типам операций в кратчайшие сроки. Все операции в системе автоматизированной банковской системы по заданным условиям попадают в отдельный буфер данных, с дальнейшей автоматической обработкой и их переводом на баланс следующего операционного дня. Функционал системы предоставляет возможность настраивать условия «cut-off» процессов по следующих ключевым параметрам:

    • Привязка к процессам закрытия операционного дня;

    • Привязка к временному периоду;

    • Настройки для каналов исполнения операций – внутренний, внешние (интернет и/или мобильный банкинг, карточный процессинг, платежные терминалы и т. д.);

    • Прочие важные параметры.

    Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы.
    Модуль встроенной отчетности
    Модуль встроенной отчетности предусматривает уникальную возможность для всех пользователей системы создавать и сохранять в разделе «избранные» необходимые индивидуальные оперативные отчеты внутри транзакционной системы в каждом отдельном экране с использованием всех возможных математических формул:

    • Плюс;

    • Минус;

    • Деление;

    • Умножение;

    • Среднее;

    • Модуль;

    • и другие.

    Все эти кастомизированные отчеты, выгружаются в формате Excel и/или PDF с интерфейса пользователя по одной кнопке. Как результат, обеспечивается оперативность выполнения поставленных задач для каждого отдельного пользователя в АБС.
    Модуль управления документооборотом
    Модуль включает в себя функционал управления электронными документами, который пронизывает все модули и подмодули автоматизированной банковской системы, включая:

    • Настройка списка требуемых к прикреплению документов. Здесь также задается обязательность и/или необязательность прикрепления соответствующего документа по каждой проводимой операции;

    • Полная интеграция со всеми известными моделями сканнеров;

    • Хранение всех прикрепленных электронных документов, как составной части проведенных операций в системе документооборота «Alfresco»;

    • Процедура чтения всех документов с любой архивной даты транзакции.

    Данный модуль дает возможность эффективно и быстро управлять процессами, проводить соответствующие процедуры аудита и мониторинга в рамках Банка через «единое окно» - интерфейс АБС.

    В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для управления документооборотом организации.
    Модуль по централизованному управлению продуктами
    Модуль по централизованному управлению продуктами Подсистема предоставляет беспрецедентные возможности для создания и управления всеми видами банковских продуктов с единого интерфейса. Помимо создания продуктов, наша АБС позволяют банкам настраивать бухгалтерскую модель (весь бухгалтерский учет) и финансовую политику на базе встроенных конструкторов самостоятельно, без помощи программистов. Кроме того, функционал системы предоставляет широкие возможности для управления бизнес-моделями этих продуктов:

    • Валютная политика;

    • Финансовая политика;

    • Организационная политика и т.д.

    • Задавать охват клиентов и группировку клиентов;

    • Выставлять лимиты и правила регулирования.

    Эти возможности обеспечивают гибкость стратегии продаж Банка и оперативность запуска новых решений на финансовый рынок.В рамках модуля предоставляется фронт-офис с целью централизованного управления продуктами со стороны головного офиса.Данный модуль включает в себя следующие основные функциональные блоки:

    • Регистрация новых продуктов;

    • Настройка бухгалтерской модели по продуктам. Привязка всех необходимых бухгалтерских счетов к продукту, включая балансовых и внебалансовых;

    • Настройка бизнес условий и параметров по продуктам в разрезе разных подтипов:

    • Счета до востребования;

    • Срочные вклады;

    • Кредиты;

    • Кредитные линии;

    • Документарные операции;

    • Срочные денежные переводы;

    • Казначейские операции;

    • Другие подтипы;

    • Определение событий, по которым будут проводится те или иные бухгалтерские операции в разрезе каждого продукта. Например, по кредитам, начисление процентов, начисление штрафных процентов, просрочка по основному долгу, просрочка по начисленным процентам, списание на внебаланс, восстановление с внебаланса и т.д.

    Функционал данного модуля также включает цепочку согласования продуктов в рамках существующей организационной структуры Банка.
    Модуль по централизованному управлению тарифами
    Данный модуль позволяет полностью автоматизировать все виды банковских комиссий по всем проводимым операциям в системе при полном соблюдении согласованных банковских тарифов, включая индивидуальные и динамические тарифы.Механизм расчёта и начисления комиссий определяются в соответствии с:

    • Типами транзакций;

    • Видами продуктов;

    • Валютой;

    • Клиентом;

    • Группой клиентов;

    • Кодом страны получателя;

    • Другими параметрами.

    Таким образом, формируется многомерная матрица - конструктор, по каждому типу операций, что обеспечивает максимальную гибкость всех необходимых расчётов и начислений банковских комиссий с последующим их автоматическим отображением на бухгалтерских счетах в главной книге организации.Счета бухгалтерского учета, которые должны использоваться в системе, определяются как параметры в настраиваемой бухгалтерской модели – конструкторе, в зависимости от значения в многомерной матрице.Помимо системного расчета стоимости услуг по умолчанию, система позволяет группировать клиентов в один общий массив данных для определения групповой стоимости услуги и расчёта комиссии. В качестве опции предусмотрена также стоимость для конкретного клиента.В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для управления тарифами и комиссиями для головного офиса Банка.В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

    • Регистрация и настройка общего тарифного плана организации;

    • Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для отдельных продуктов;

    • Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для отдельных категорий клиентов;

    • Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для отдельных филиалов;

    • Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для различных каналов продаж: Интернет Банкинг, Мобильный Банкинг и т.д.;

    • Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для отдельных групп клиентов;

    • Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для отдельных клиентов;

    • Регистрация и настройка динамических тарифов (расчет зависит от средних остатков на счетах и/или оборота за определенный период времени) для отдельных продуктов;

    • Регистрация и настройка динамических тарифов для отдельных групп клиентов;

    • Регистрация и настройка динамических тарифов для отдельных клиентов;

    • Расчёт налогов и удержаний по типам операций.

    Данный модуль полностью обеспечивает все потребности по расчёту и учету всех возможных комиссий Банка.
    Модуль по централизованному управлению клиентами – CRM
    Это неотъемлемая инфраструктура системы, которая работает в комплексе с другими модулями и подсистемами автоматизированной банковской системы.

    Все клиенты, а именно физические лица, индивидуальные предприниматели, юридические лица, финансовые организации регистрируются в АБС по принципу «единого окна» с разбиением на реальных и потенциальных клиентов.

    В момент заведения карточки клиента, обязательно присваиваются типы клиентов, в соответствии с матрицей разбивок по типам, в соответствии с требованиями управленческой команды и/или регулятора. Например, резидент - физическое лицо - агросектор и т.д. В системе не существует каких-либо ограничений ни по количеству созданных типов, ни по количество значений в этих типах.

    На основе типов клиентов, определяется бухгалтерская модель, в разрезе типа операции, на базе чего, система автоматом выбирает из настроечной матрицы необходимые бухгалтерские счета. Таким образом, полностью исключается человеческий фактор в момент проведения операций и данные в аналитическом учете всегда сходятся с данными в синтетическом учете без какого-либо ручного вмешательства.

    В системе существуют также все необходимые элементы управления в полном соответствии с правилами по отмыванию денежных средств (AML) и Законом США о налогообложении иностранных счетов (FATCA), а также соответствие общему стандарту отчетности (CRS).

    Демографическая и личная информация клиентов загружается в систему и используется в других модулях, включая для подготовки управленческой и регуляторной отчетности:

    • Место обучения;

    • Место работы;

    • Сектор экономики;

    • Другие данные клиента.

    В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений Банка, а также бэк-офис интерфейс для централизованного управления клиентами.

    В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

    • Управление клиентами, включая редактирование существующих корточек клиентов;

    • Регистрация опросников по процедурам знай своего клиента (KYC);

    • Управление формами CRS/FATCA;

    • Создание внутреннего стоп-листа (черный список) по клиентам;

    • Регистрация и управление профилями клиентов;

    • Прикрепление документов по карточке клиента;

    • Процедура контролей по наличию документов, валидности документов и данных в карточке клиента.

    Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

    • Анкета клиента и другие документы.
    Также, данный модуль предполагает интеграцию карточки клиентов с другими внешними системами Банка через специально разработанную интеграционную шину.
    Модуль по управлению клиентскими счетами до востребования
    Модуль предоставляет возможность регистрировать все счета до востребования (текущие счета) по принципу «единого окна», включая осуществлять:

    • Регистрацию для физических лиц;

    • Регистрацию для юридических лиц;

    • Регистрацию ЛОРО/НОСТРО счетов для финансово-кредитных учреждений;

    • Регистрацию клиентских счетов для дебиторской/кредиторской задолженности.

    Сложная инфраструктура системы позволяет использовать одни и те же счета до востребования под разные типы операций и разные продукты, тем самым уменьшает дополнительную работу на фронтовой части Банка. Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы. Операционист никак не влияет на бухгалтерский учет в момент проведения любой операции по счетам до востребования клиента.Также, данный модуль имеет уникальную структура, которая обеспечивает учет остатков и оборотов по счетам до востребования в разрезе «виртуальных типов». Всего в системе восемь «виртуальных типов остатка и оборотов по счетам до востребования:

    • Наличный остаток – денежные средства поступали на счет через кассу филиала или «cash-in» терминал Банка;

    • Безналичный остаток – денежные средства поступали на счет в безналичной форме;

    • Остаток по карточному клирингу – денежные средства поступали на счет клиента через карточный клиринг (процессинг);

    • Остаток по кредитному клирингу – денежные средства, поступившие на счет клиента с кредитного транша;

    • Остаток по депозитному клирингу – денежные средства, поступившие на счет клиента с депозитного счета;

    • Остаток по % - денежные средства, поступившие на счет в качестве дохода от размещенного депозита клиента;

    • Заблокированный остаток.

    Как результат, система позволяет определить разные тарифы и комиссии в зависимости от разного «виртуального типа» остатка и/или оборота без осуществления каких-либо дополнительных действий. Например, комиссия за снятие по «виртуальному типу» - «Наличный остаток» равно 0%, а комиссия за снятие по «виртуальному типу» - «Остаток по карточному клирингу» равно 1%. Таким образом, банк может варьировать свои тарифы в зависимости от структуры баланса клиента по одному и тому же счету до востребования. В дополнение, этот механизм позволяет определять разную налоговую базу в зависимости от разных виртуальных остатков на счету клиента без создания дополнительных операций и/или сложных вычислений в системе.В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений Банка, а также бэк-офис интерфейс для управления счетами до востребования клиентов.В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

    • Управление текущими счетами;

    • Интеграция с системами налоговых органов страны по открытию и/или регистрации текущих счетов;

    • Управление контрактами;

    • Управление продуктами по текущим счетам. В данный блок включается изменение параметров, закрытие счетов, перенос остатков и т.д.;

    • Управление портфелем текущих счетов.

    Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

    • Заявление на открытие счета;

    • Договор на открытие счета и другие документы.
    Модуль по управлению блокировками и арестами клиентских счетов
    Модуль дает возможность управлять блокировками и арестами клиентских счетов в соответствии с локальными законодательством и/или требованиями самой организации с привязкой к определенным событиям.Система полностью интегрируется с системами налоговой, судебной и других государственных учреждений, что позволяет вести учет блокировки/списания остатков (например, по решению суда) по каждому отдельному запросу на транзакцию и отображать соответствующие операции в бухгалтерском учете Банка. Обмен данными, с такими государственными системами производится в автоматическом режиме через необходимые форматы файлов (batch или WEB сервис).В перечень таких данных включаются:

    • Ответы на запросы государственных органов;

    • Осуществление платежей по запросу государственных органов;

    • Осуществление налоговых поручений;

    • Заказ на сертификат текущего корпоративного счета компании и другие данные.

    В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для осуществления блокировок и арестов клиентских счетов в Банке.В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

    • Регистрация и управление внутрибанковскими блоками, включая полная и частичная блокировка по счетам до востребования;

    • Регистрация и управление налоговыми блоками, включая полная и частичная блокировка по счетам до востребования;

    • Регистрация и управление судебными блоками, включая полная и частичная блокировка по счетам до востребования;

    • Регистрация и управление залоговыми блоками, включая полная и частичная блокировка по счетам до востребования;

    • Регистрация и управление блоками, включая полная и частичная блокировка по счетам до востребования по требованию клиентов;

    • Арест счетов по дебиту/кредиту;

    • Настройка бухгалтерской модели по модулю блокировок и арестов клиентских счетов.

    Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

    • Решение на блокировку;

    Решение на разблокировку и другие документы.
    Модуль по управлению чековыми книжками
    Модуль предоставляет возможность регистрировать и управлять чековыми книжками по принципу «единого окна».Инфраструктура системы позволяет осуществлять количественный и бухгалтерский учет чековых книжек в рамках всех филиалов и отделений организации. В модуль также встроена подсистема оповещений по контролю за наличием чековых книжек на филиалах и отделениях Банка, которые срабатывают по наступлению определённых событий.Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы. В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для обработки операций, связанных с чековыми книжками в головном офисе Банка.В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

    • Покупка и регистрация новых чековых книжек;

    • Распределение чековых книжек по филиалам и отделениям Банка;

    • Продажа чековых книжек;

    • Настройка бухгалтерской модели для внебалансового учета на всех этапах работы с чековыми книжками;

    • Операции по наличному расходу для юридических лиц по проданным чековым книжкам;

    • Учет испорченных бланков.

    Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

    • Заявление о выдаче чековых книжек;

    • Другие документы, требуемые регулятором.


    Модуль по управлению срочными вкладами (депозитами)
    Модуль управления срочными вкладами позволяет полностью автоматизировать весь жизненный цикл вкладов клиентов, от момента создание депозитных продуктов, настройки бухгалтерского учета, создания договоров, осуществления дополнительных вкладов и снятий денежных средств через филиалы и отделения Банка.

    Данный модуль предполагает настройку всех продуктов с помощью параметрического конструктора. Благодаря такой структуре системы, банк может без помощи программистов или технических специалистов, самостоятельно настраивать любые конфигурации продуктов по срочным вкладам и предлагать их на рынок в кратчайшие сроки.

    Функционал системы предоставляет возможность выполнять все виды операций по срочным вкладам (депозитам) по принципу «единого окна», включая основные:

    • Регистрацию срочных вкладов для физических лиц, юридических лиц, финансово-кредитных учреждений;

    • Осуществлять пролонгацию срочных вкладов для физических лиц, юридических лиц, финансово-кредитных учреждений;

    • Осуществлять пополнение срочных вкладов для физических лиц, юридических лиц, финансово-кредитных учреждений;

    • Осуществлять частичное изъятие срочных вкладов для физических лиц, юридических лиц, финансово-кредитных учреждений;

    • Осуществлять досрочное закрытие срочных вкладов для физических лиц, юридических лиц, финансово-кредитных учреждений;

    • Осуществлять реструктуризацию графиков срочных вкладов для физических лиц, юридических лиц, финансово-кредитных учреждений;

    • Осуществлять изменение расчетных счетов, связанных с срочными вкладами физических лиц, юридических лиц и финансово-кредитных учреждений;

    • Осуществлять миграцию срочных вкладов в другое подразделение Банка.

    Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы.

    В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для обработки операций, связанных со срочными вкладами в головном офисе Банка.

    В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

    • Управление продуктами по срочным вкладам;

    • Закрытие счетов по срочным вкладам;

    • Перенос остатков по срочным вкладам;

    • Интеграция с системами налоговых органов страны по открытию и/или регистрации срочных вкладов;

    • Настройка бухгалтерской модели по срочным вкладам;

    • Привязка срочных вкладов к счетам до востребования для начисления, выплаты начисленных процентов и для снятия денежных средств;

    • Управление налогами и удержаниями по срочным вкладам;

    • Управление портфелем срочных вкладов.

    В блок управление продуктами по срочным вкладам включаются настройка и изменение параметров продуктов:

    • Срок;

    • Валюта;

    • Типа расчета процентов;

    • Участие в маркетинг активности;

    • Настройка группы клиентов;

    • Привязка к кредитным продуктам и другие параметры.

    Система поддерживает все виды расчетов процентов в модуле срочных вкладов, а именно:

    • Обычные проценты;

    • Плавающие проценты;

    • Расчет процентов с капитализацией;

    • Бонусные проценты;

    • Авансовые проценты.

    Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

    • Заявление на открытие срочного вклада;

    • Договор на открытие срочного вклада и другие документы.

    Модуль маркетинговой активности по срочным вкладам
    Данный модуль дает возможность создавать различные типы маркетинговых активностей для привлечения срочных вкладов от различных типов клиентов. К основным типам маркетинговой активности относятся:

    • Подарки;

    • Дополнительные начисленные % при наступлении определенных событий;

    • Розыгрыши и лотереи.

    Все маркетинговые активности создаются с помощью параметрического конструктора. Благодаря такой структуре системы, Банк может без помощи программистов или технических специалистов, самостоятельно настраивать любые конфигурации маркетинговых активностей по срочным вкладам и предлагать их на рынок в кратчайшие сроки.

    Система также предполагает индивидуальный учет всех подарков, процедуру их оценки и распределения стоимости таких подарков на эффективную ставку привлеченных денежных средств в период маркетинговой активности.

    Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы.

    В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для обработки маркетинговых активностей в головном офисе Банка.

    Данный модуль также оснащен соответствующим контролями и сообщениями для полного контроля эффективности проведения маркетинговых мероприятий в отделениях и филиалах Банка со стороны руководства организации (выдали/не выдали подарок и т.д.).

    В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

    • Управление маркетинговыми активностями по срочным вкладам. В данный блок включается изменение параметров активности, определение периода активности, типа активности, настройки групп клиентов и т.д.;

    • Учет всех подарков и определение их стоимости в соответствии с закупочными ценами и/или другими методами оценки;

    • Настройка бухгалтерской модели по маркетинговым активностям;

    • Привязка продуктов по срочным вкладам к маркетинговым активностям;

    • Интеграция с модулем срочных вкладов и перерасчет эффективной ставки по привлеченным средствам в соответствии с формулой XIRR.

    Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

    • Заявление на участие в акции;

    • Правила проведения маркетинговых активностей и другие документы.

    Механизм предупреждений и сообщений
    Модуль управления кассирами и кассовыми операциямиМодуль управления кассирами и кассовыми операциями позволяет полностью автоматизировать весь жизненный цикл всех проводимых операций в кассе филиалов и отделений Банка, от момента создания электронного документа прихода и/или расхода в АБС Банка, прохождения процедуры согласования операций с учетом различных контролей и проверок (по противодействию мошенничества и контроли по противодействию отмывания денежных средств) до проведения бухгалтерских проводок по соответствующим типам операций. Данный модуль предполагает настройку всех типов операций с помощью параметрического конструктора. Благодаря такой структуре системы, банк может без помощи программистов или технических специалистов, самостоятельно настраивать любые типы проводимых операций через филиалы и отделения организации.

    Все типы операций полностью интегрированы в различные модули системы, в том числе в «Модуль по централизованному управлению тарифами» и в модуль «Главная бухгалтерская книга», как результат, система обеспечивает все автоматические расчёты комиссий, налогов и учет проводимых операций без какого-либо ручного вмешательства со стороны операциониста и/или кассира Банка.Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы.В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений Банка, а также бэк-офис интерфейс для обработки кассовых операций и управления кассирами.Модуль поддерживает все типы кассовых операций:

    • Прямые операции, связанные с приходом и расходом денежных средств от клиентов Банка;

    • Операции между центральным казначейством и филиалами, отделениями Банка;

    • Прямые операции между филиалами и отделениями;

    • Наличные расчеты с рассчётно-кассовыми центрами Национального Банка;

    • Наличные расчеты с другими банками или финансово-кредитными учреждениями;

    • Инкассация и подкрепление банкоматов и платежных терминалов;

    • Распределение наличных средств внутри филиала или отделения (имеется ввиду распределение между операционистами-кассирами);

    • Все операции, связанные с наличными в иностранной валюте в обменных пунктах, филиалах, отделениях Банка.

    В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

    • Регистрация и управления кассовыми операциями;

    • Регистрация и управление кассовыми узлами;

    • Регистрация и управление обменными точками продаж;

    • Регистрация и управление кассирами;

    • Регистрация и управление инкассаторскими автомобилями и инкассаторами;

    • Регистрация и управление полицейскими/охранниками;

    • Регистрация и управление инкассаторскими маршрутами;

    Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

    • Приходный кассовый ордер;

    • Расходный кассовый ордер и другие документы.
    Модуль управления курсовой политикой
    Модуль управления курсовой политикой пронизывает все модули и подсистемы автоматизированной банковской системы. Данный модуль обеспечивает управление курсами неограниченного количества валют, помогает управлять валютной позицией, а также формировать соответствующие статьи доходов Банка – дилинговый доход. Данный модуль также тесно интегрирован с «Казначейским блоком» GNI Software.В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для внесения курсов и обработки данных, полученных с фронт-офиса Банка.Модуль предполагает настройку, как автоматического внесения курсов и кросс-курсов валют через интеграцию с электронными порталами Национального Банка страны, так и дает возможность на фронтовой части вносить курсы и кросс-курсы в ручном режиме на ежедневной основе.В функционал системы встроен механизм учета по позиционным бухгалтерским счетам, которые могут быть задействованы по требованию регулятора и/или Банка.Функционал системы предоставляет возможность выполнять все виды операций, связанные с управлением курсовой политикой по принципу «единого окна», включая:

    • Внесение курсов валют Национального Банка;

    • Внесение ежедневных курсов валют Банка;

    • Внесение кросс-курсов Национального Банка;

    • Внесение ежедневных кросс-курсов Банка;

    • Выставление лимитов по обмену на филиал и/или отделение и/или кассу;

    • Выставление лимитов на группы клиентов и/или конкретных клиентов;

    • Выставление лимитов на проводимые операции, включая наличные и/или безналичные;

    • Выставление лимитов на проведение операций с внешних источников данных, интернет и мобильного банкинга, АТМ и др.;

    • Процедура согласования специальных курсов.

    Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы. При этом, система рассчитывает и учитывает в бухгалтерском учете дилинговый доход/расход автоматически по каждой отдельной операции.В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

    • Управление курсами и кросс-курсами валют;

    • Управление специальными курсами по дилинговым сделкам;

    • Интеграция с порталом Национального Банка для автоматической загрузки курсов;

    • Управление налогами и удержаниями в момент проведения операций;

    • Расчёт комиссий и дилингового дохода/расхода.

    Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

    • Заявка на специальный обменный курс и другие документы.
    Модуль управления наличной конвертацией
    Модуль управления наличной конвертацией охватывает и автоматизирует весь жизненный цикл наличной конвертации через филиалы и отделения Банка от момента создания типа операции, настройки бухгалтерского учета, создания самой операции в филиалах и/или отделениях Банка до проведения операции в бухгалтерской книге АБС.Данный модуль предполагает настройку типов наличной конвертации с помощью параметрического конструктора. Благодаря такой структуре системы, Банк может без помощи программистов или технических специалистов, самостоятельно настраивать любые конфигурации наличной конвертации в кратчайшие сроки. В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для обработки получения, подтверждения и отправки платежей на исполнение в головном офисе Банка.Функционал системы предоставляет возможность выполнять все виды наличной конвертации по принципу «единого окна», включая:

    • Операции по наличной покупке, продаже валюты;

    • Прямая конвертация по кросс-курсу между различными валютами;

    • Заказ специальных курсов по каждому клиенту;

    • Заказ специальных курсов по каждой сделке;

    • Определение периода действий специальных курсов.

    Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы.В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

    • Управление продуктами в разрезе типов операций;

    • Интеграция с системами налоговых органов или других государственных органов страны;

    • Настройка бухгалтерской модели по наличной конвертации;

    • Управление налогами и удержаниями;

    • Расчёт комиссий и расчёт дилингового дохода.

    Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

    • Наличный конвертационный бланк и другие документы.
    Модуль по управлению безналичной конвертацией
    Модуль управления безналичной конвертацией охватывает и автоматизирует весь жизненный цикл безналичной конвертации Банка от момента создания типа операции, настройки бухгалтерского учета, создания самой операции через внешние каналы продаж и/или филиалы или отделения Банка до проведения операции в бухгалтерской книге АБС.Данный модуль предполагает настройку типов безналичной конвертации с помощью параметрического конструктора. Благодаря такой структуре системы, Банк может без помощи программистов или технических специалистов, самостоятельно настраивать любые конфигурации безналичной конвертации в кратчайшие сроки. В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для обработки получения, подтверждения и отправки платежей на исполнение в головном офисе Банка.Функционал системы предоставляет возможность выполнять все виды безналичной конвертации по принципу «единого окна», включая:

    • Операции по безналичной покупке, продаже валюты;

    • Прямая конвертация по кросс курсу между различными валютами с одного счета клиента на другой;

    • Заказ специальных курсов по каждому клиенту;

    • Заказ специальных курсов по каждой сделке безналичной конвертации;

    • Определение периода действий специальных курсов.

    Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы.В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

    • Управление продуктами в разрезе типов операций;

    • Интеграция с системами налоговых органов или других государственных органов страны;

    • Настройка бухгалтерской модели по безналичной конвертации;

    • Управление налогами и удержаниями;

    • Расчёт комиссий и расчёт дилингового дохода.

    Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

    • Безналичный конвертационный бланк и другие документы.
    Модуль управления банковскими ячейками
    Модуль управления банковскими ячейками охватывает и автоматизирует учет банковских ячеек и связанных с этим блоком операций через филиалы и отделения Банка от момента создания типа операции, настройки бухгалтерского учета, создания самой операции в филиалах и/или отделениях Банка до проведения операции в бухгалтерской книге АБС.Данный модуль предполагает настройку продуктов банковских ячеек с помощью параметрического конструктора. Благодаря такой структуре системы, Банк может без помощи программистов или технических специалистов, самостоятельно настраивать любые конфигурации продуктов банковских ячеек в кратчайшие сроки. В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для перемещения ячеек между филиалами Банка.Функционал системы предоставляет возможность выполнять все виды операций с банковскими ячейками по принципу «единого окна», включая основные:

    • Прием к количественному учету ячеек с учетом различных размеров/габаритов;

    • Прием к бухгалтерскому учету ячеек на внебалансовых счетах;

    • Перемещение ячеек между филиалами и подразделениями Банка;

    • Учет договоров с клиентами;

    • Отслеживание свободных ячеек;

    • Учет ключей;

    • Замена ключей;

    • Формирование комиссии по вскрытию ячеек;

    • Учет доверенностей по доступу к банковским ячейкам.

    Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы.В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

    • Управление продуктами в разрезе размеров банковских ячеек и периода хранения;

    • Настройка бухгалтерской модели по учету банковских ячеек;

    • Учет ячеек и их перемещение;

    • Учет ключей и их замена;

    • Клиентские договора и доверенности на доступ к ячейкам;

    • Определение стоимости услуг Банка в соответствии с тарифным планом и параметров продуктов.

    Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

    • Договор на открытие банковской ячейки;

    • Заявление об утери ключей и другие документы.
    Модуль мейл уведомлений
    Модуль мейл уведомлений автоматизирует процедуру уведомлений и оповещений по всем модулям и подсистемам АБС при наступлении определённых событий.

    Данный модуль интегрирован в общую инфраструктуру системы, при этом он имеет собственный параметрический конструктор настроек, в рамках которого Банк может без помощи программистов или технических специалистов, самостоятельно настраивать любые события, по наступлении которых система будет автоматически отправлять те или иные данные через заданный мейл сервер.

    В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для настройки событий и данных в головном офисе Банка, которые будут отправляться на электронный адрес клиента.

    Функционал системы предоставляет возможность выполнять следующие операции по принципу «единого окна», включая основные:

    • Настраивать события отправки адресных электронных писем;

    • Настраивать события отправки общих электронных писем по всей базе Банка (рекламные, промо отправки);

    • Настраивать данные, которые формируются в определенные отчеты для отправки клиентам;

    • Настраивать периодичность отправки.

    В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

    • Определение событий;

    • Определение функциональных экранов и модулей, в рамках которых будут формироваться специальные отчеты для отправки в мейл;

    • Настройка периодичности отправки.

    Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

    • Заявление на отправку мейл уведомлений.

    Модуль СМС уведомлений
    Модуль СМС уведомлений автоматизирует процедуру уведомлений и оповещений по всем модулям и подсистемам АБС при наступлении определённых событий.Данный модуль предполагает настройку событий с помощью параметрического конструктора. Благодаря такой структуре системы, Банк может без помощи программистов или технических специалистов, самостоятельно настраивать процедуру СМС оповещений в кратчайшие сроки. В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для настройки событий, данных, периодичности отправки, а также интеграции со всеми протоколами отправки СМС в головном офисе Банка.Функционал системы предоставляет возможность выполнять все виды наличной конвертации по принципу «единого окна», включая основные:

    • Настраивать события отправки СМС;

    • Настраивать события отправки общих СМС по всей базе Банка (рекламные, промо отправки);

    • Настраивать данные для отправки клиентам в СМС;

    • Настраивать периодичность отправки;

    Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы.В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

    • Определение событий;

    • Определение функциональных экранов и модулей, в рамках которых будут формироваться специальные данные для отправки в СМС;

    • Настройка периодичности отправки.

    Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

    • Заявление на подключение к СМС сервису;

    • Договор с клиентом.

    Срок внедрения и кастомизации нашего решения «GNI@ CORE BANKING» с учетом всех интеграций с внешними сервисами, в среднем занимает от 6 до 12 месяцев, при условии, что банк предоставит все необходимые миграционные данные в указанный срок.