Интеграционная шина Open API это - |

Решение «GNI@ DATA EXCHANGE OPEN API» (Baas) - это подсистема открытого АПИ (Open API), интеграционная шина, которая позволяет вывести услуги Банка на абсолютно новый качественный уровень и заменить классическую модель «банк-клиент» на концепцию открытого банкинга, прежде всего по модели Bank-as-a-Service (BaaS) - «Банк как услуга».

Также, в условиях современного развития онлайн бизнеса и интеграции бизнеса в единую «экосистему», особую значимость приобретают функциональные возможности текущих систем Банка для полноценной онлайн интеграций с требуемыми специализированными внешними системами.

Подсистема «BaaS» предполагает практически бесшовную стыковку ИТ-систем клиентов (различных ERP систем) и всех систем, модулей программного комплекса «GNI» Банка с использованием открытых интерфейсов «Open API», смарт-контрактов и технологии распределённых реестров, что дает беспрецедентную гибкость, масштабируемость и надежность в запуске новых продуктов на рынок.

Функционал системы позволяет работать как в онлайн через WEB сервисы, так и в пакетном режиме.
Такое решение безусловно помогает в оптимизации эффективности корпоративных процессов, снижении стоимости и упрощении коммуникации с Банком.

Преимущества решения «GNI@ PAYMENT HUB»
Настраиваемость
Решение выстроено на встроенных конструкторах, что позволяет клиентам самостоятельно управлять своими бизнес-процессами без привлечения ИТ специалистов.
Дружественный интерфейс
Каждому отдельному пользователю система позволяет настраивать собственный интерфейс и избранные операции, дает возможность создавать шаблоны операций для лучшего обслуживания клиентов.
Целостность данных
Технологически исключены какие-либо возможности нарушить целостность данных с помощью, процедуры «микросервисов» и логирования всех транзакций, учетных операций, которые проходят через пользовательский интерфейс. Система исключает какое-либо проведение операций прошедшей датой и/или операций, запрещенных в общей бизнес цепочке организации.
Прозрачность
Решение обеспечивает прозрачность всех действий клиента, с помощью блоков и подблоков клиентской отчетности (выписок), а также различных видов оповещений по проведенным операциям.
Бесперебойность
Система обеспечивает бесперебойную работу 24/7, используя процедуры промежуточного хранения данных и встроенных цикличных проверок по обмену данными с основными системами Банков. Кроме этого, в решение встроенные процедуры стресс-тестов и контроля для проверки нагрузки по количеству проведенных операций в минуту, час и сутки.

Применяемые технологии
Фронтовая клиентская часть реализована на технологии Oracle Apex. Для внешних систем используется технология React.

Платформа поддерживает 2 технологии интеграций с внешними системами и подсистемами: SOAP и REST (основная и рекомендуемая технология).
Используется также сервер приложений Oracle Weblogic или Apache Tomcat и сервер базы данных Oracle 18.

Для повышения безопасности передачи данных создан сертифицированный центр обеспечения безопасности, механизм интеграции и синхронизации пользователей системы с LDAP, механизмы хранилищ данных, механизмы целостности данных, журналы и механизмы аудита.

Описание решения по интеграции с внешними системами «GNI@ DATA EXCHANGE OPEN API» (Baas)
Интеграционная шина «GNI@ DATA EXCHANGE OPEN API» (Baas)
Интеграционная шина «GNI@ DATA EXCHANGE OPEN API» (Baas) позволяет осуществить интеграцию всех систем и модулей программного комплекса «GNI» с любыми внешними системами, что позволяет Банкам полноценно реализовывать концепцию «Bank as Service - BaaS» - «Банк как услуга». Решение позволяет легко интегрироваться с внешними:

  • ERP-системами клиентов;

  • Системами партнеров Банка.

Посредством указанного решения клиенты и партнеры Банка смогут выполнять все операции непосредственно в собственных системах с автоматической безопасной передачей данных в системы Банка. Для идентификации клиентов/партнеров и верификации их операций используется современные решения:

  • Динамические SMS-токены;

  • Согласованные сторонами электронными сертификаты;

  • Согласованные сторонами электронные подписи и т. д.

Используя решение «GNI@ DATA EXCHANGE OPEN API» (Baas) Банк фактически превращается в онлайн сервис по предоставлению финансовых услуг, что значительно повышает его ценность среди корпоративных клиентов и партнеров.Модуль включает в себя следующим основные онлайн-операции, которые проводят клиенты/партнеры в автоматизированных системах Банка через своих внутренних системах (ERP системах) посредством нашего решения:

  • Платежные операции (оплата различных государственных услуг, аренды, коммунальные и коммуникационные платежи);

  • Регистрация контрагентов и расчёты с ними (исходящие денежные переводы, обработка и прием входящих платежей);

  • Операции с сотрудниками – начисление зарплаты (включая авансовые платежи, основная заработная плата, начисление командировочных, начисление отпускных и т. д.);

  • Агентские операции для партнеров - страховых компаний (продажи страховых услуг в качестве агента страховых компаний);

  • Агентские операции для партнеров - кредитных организаций;

  • Агентские операции для партнеров – Банков/финансовых компаний;

  • Агентские операции для партнеров – бирж (операции по обмену валют -Forex, и другие площадки);

  • Прочие операции;

Вся бухгалтерская модель по данному решению настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом, все операции в бухгалтерском учете отображаются в автоматическом режиме через транзакционный учет системы.

Срок внедрения и кастомизации нашего решения «GNI@ DATA EXCHANGE OPEN API» занимает от 5 дней до 3 месяцев, в зависимости от количества осуществления необходимых интеграций с внешними системами Банка.