GNI Software это - объективность и целостность

Модуль управления профилями финансовых партнеров это - неотъемлемая инфраструктура системы, которая работает в комплексе с другими модулями и подсистемами казначейских систем и автоматизированной банковской системы.
Все финансовые организации регистрируются по принципу «единого окна». В момент заведения карточки финансовой организации, обязательно присваиваются типы клиентов, в соответствии с матрицей разбивок по типам, в соответствии с требованиями управленческой команды и/или регулятора. Например, резидент/ нерезидент, банк/небанковская организация. В системе не существует каких-либо ограничений ни по количеству созданных типов, ни по количество значений в этих типах.

На основе типов финансовых организаций, определяется бухгалтерская модель, в разрезе типа операции, на базе чего, через онлайн интеграцию с автоматизированной банковской системой, подсистема автоматом выбирает из настроечной матрицы необходимые бухгалтерские счета. Таким образом, полностью исключается человеческий фактор в момент проведения операций и данные в аналитическом учете всегда сходятся с данными в синтетическом учете без какого-либо ручного вмешательства.

В системе существуют также все необходимые элементы управления в полном соответствии с правилами по отмыванию денежных средств (AML) и Законом США о налогообложении иностранных счетов (FATCA), а также соответствие общему стандарту отчетности (CRS).

В рамках модуля предоставляется фронт-офис, а также бэк-офис интерфейс для централизованного управления финансовыми партнерами.
Модуль управления профилями финансовых партнеров предполагает создание финансовых партнеров со всеми требуемыми реквизитами:

• Банковские реквизиты;
• Общие данные;
• Данные о менеджменте;
• Данные об учредителях;

Другие данные.

Данный модуль также предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм.

Модуль предоставляет возможность регистрировать все счета по принципу «единого окна», включая:

• Регистрацию ЛОРО счетов для финансово-кредитных учреждений;
• Регистрацию НОСТРО счетов для финансово-кредитных учреждений.

Сложная инфраструктура системы позволяет использовать одни и те же счета под разные типы операций и разные продукты, тем самым уменьшает дополнительную работу на фронтовой части Банка.

Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор. Все операции, проводимые по ностро/лоро счетам в бухгалтерском учете, проводятся в автоматизированной банковской системе через онлайн интеграцию с автоматизированной банковской системой Банка и другими модулями и подсистемами.

Данный модуль имеет также уникальную структуру, которая обеспечивает учет остатков и оборотов по счетам в разрезе «виртуальных типов». Всего в системе семь «виртуальных типов остатка и оборотов по счетам лоро/ностро:

• Наличный остаток – денежные средства поступали на счет через кассу филиала;
• Безналичный остаток – денежные средства поступали на счет в безналичной форме;
• Остаток по кредитному клирингу – денежные средства, поступившие на счет с кредитного транша;
• Остаток по депозитному клирингу – денежные средства, поступившие на счет с депозитного счета;
• Остаток по % - денежные средства, поступившие на счет в качестве дохода от размещенного депозита;
• Заблокированный остаток.

Как результат, система позволяет определить разные тарифы и комиссии в зависимости от разного «виртуального типа» остатка и/или оборота без осуществления каких-либо дополнительных действий. Например, комиссия за перевод по «виртуальному типу» - «Наличный остаток» равно 0%, а комиссия за перевод по «виртуальному типу» - «Остаток по %» равно 1%. Таким образом, Банк может варьировать свои тарифы в зависимости от структуры баланса клиента по одному и тому же счету. В дополнение, этот механизм позволяет определять разную налоговую базу в зависимости от разных виртуальных остатков на счету финансовой организации без создания дополнительных операций и/или сложных вычислений в системе.

В рамках модуля предоставляется фронт-офис, а также бэк-офис интерфейс для управления счетами финансовых организаций.

В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

• Управление счетами;
• Интеграция с системами налоговых органов страны по открытию и/или регистрации текущих счетов;
• Управление контрактами;
• Управление продуктами по счетам. В данный блок включается изменение параметров, закрытие счетов, перенос остатков и т.д.;
• Управление портфелем текущих счетов.

Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

• Заявление на открытие счета;

Договор на открытие счета и другие документы.

Модуль управления сделками и операциями обеспечивает регистрацию всех видов контрактов по межбанковским операциям и их дальнейшее управление, в системе на основе подтвержденного, по цепочке согласования договора.

Модуль охватывает все возможные межбанковские расчеты, платежи и переводы.
Функционал системы поддерживает расчёты как по фиксированным процентным ставкам, так и по плавающим - привязанных к определенным событиям и/или к мировым финансовым показателям – LIBOR и т.д.

Система поддерживает все типы процентных расчетов в разрезе каждого контракта:

• 30/360;
• ACT/360;
• ACT/365;
• ACT/ACT.

Функционал системы по управлению межбанковскими сделками включает:

• Создание договоров в соответствии с принятым решением в Банке;
• Формирование графика погашения кредита/оплаты (основной долг, % начисленные, платеж итого, другие значения в соответствии с условиям продукта);
• Формирование графика мониторинга;
• Автоматическое открытие всех требуемых балансовых и внебалансовых счетов по каждой операции через онлайн интеграцию с автоматизированной банковской системой Банка;
• Автоматическое формирование проводок по созданным счетам на базе бухгалтерской модели через онлайн интеграцию с автоматизированной банковской системой Банка;
• Регистрация договора.

Функционал системы предоставляет возможность выполнять следующие операции:

• Регистрация межбанковским депозитов - привлеченные;
• Регистрация межбанковским депозитов - размещенные;
• Регистрация межбанковским кредитов - привлеченные;
• Регистрация межбанковским кредитов - размещенные;
• Овернайт сделки;
• Валютная (FX) покупка, продажа и конвертация валют;
• Forward сделки;
• SPOT сделки;
• SWAP сделки;
• Неттинг (Netting);
• Межбанковские переводы;
• Межбанковские платежи по заданным расчетам;
• Межбанковские кассовые операции - прием наличных средств с последующими расчетами по корреспондентским счетам из другой финансовой организации;
• Межбанковские кассовые операции - отправка наличных средств с последующими расчетами по корреспондентским счетам из другой финансовой организации;
• Другие требуемые казначейские операции

Через онлайн интеграцию с модулем «Главная бухгалтерская книга» и другими модулями и подсистемами, все казначейские операции автоматически отображаются в бухгалтерском учете, в онлайн режиме, по заданной бухгалтерской модели, через настраиваемые конструкторы.

Функционал системы позволяет также осуществлять различные виды реструктуризации по текущим договорам, включая пролонгация, изменение % ставок, списание части долга и т.д.

Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

• Договор;
• Другие печатные формы.

Модуль также поддерживает настройку автоматического билинга по погашению кредитов с счетов финансовых организаций.

Модуль управления ценными бумагами автоматизирует учет всех основных типов ценных бумаг по всему циклу их делопроизводства.

Функционал системы предоставляет возможность выполнять следующие операции по принципу «единого окна», включая:

• Регистрация типов ценных бумаг и их условий;
• Эмиссия новых ценных бумаг и их управление;
• Регистрация и управление обеспечением по ценным бумагам:
• Недвижимость;
• Транспорт;
• Золото и прочие ценные металлы;
• Прочие типы обеспечения.
• Покупка ценных бумаг;
• Продажа ценных бумаг;
• Оценка и переоценка;
• Прочие операции по ценным бумагам.

Система также поддерживает все необходимые интеграции с внешними системами
посредством веб-сервисов «GNI@ DATA EXCHANGE OPEN API».
Через онлайн интеграцию с модулем «Главная бухгалтерская книга» и другими модулями и подсистемами, все операции с ценными бумагами автоматически отображаются в бухгалтерском учете, в онлайн режиме, по заданной бухгалтерской модели, через настраиваемые конструкторы.

Функционал системы позволяет также осуществлять различные виды реструктуризации по текущим договорам, включая пролонгация, изменение % ставок, списание части долга и т.д.

Данный модуль также предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм.