Карточные системы
Технологически решение построены на конструкторах и настроечных формах, что помогает Банку легко и без помощи технических специалистов настраивать и интегрировать свои бизнес-процессы в системе.
Решения включают готовый интеграционный интерфейс с процессинговыми системами:
Карточный процессинг «OpenWay»;
Карточный процессинг «Compass Plus»;
Карточный процессинг «Tieto»
Карточный процессинг «SmartSoft - OCEAN»;
Карточный процессинг «BankSoft»;
Преимущества решения «GNI@ CARDS MANAGEMENT»
Комплексность
В рамках предлагаемого решения предоставляется возможность осуществлять все финансовые операции в онлайн, аналогичные таким операциям в филиале организации, как для физических, так и для юридических лиц, если это разрешено локальным законодательством.
![](img/icon-1.png)
Настраиваемость
Решение основано на встроенных конструкторах, что позволяет клиентам самостоятельно управлять бизнес-процессами без привлечения ИТ-специалистов.
![](img/icon-1.png)
Дружественный интерфейс
Система работает через пользовательский веб-интерфейс и не требует установки каких-либо стационарных программ. Кроме того, система позволяет настраивать каждому отдельному пользователю собственный интерфейс и избранные операции, помогает создавать шаблоны операций для лучшего обслуживания клиентов.
![](img/icon-1.png)
Прозрачность
Решение обеспечивает прозрачность всех действий клиента с помощью блоков и подблоков клиентской отчетности (выписок), а также различных видов оповещений по проведенным операциям.
![](img/icon-1.png)
Интегрированность
Фронтовая часть решения работает по принципу микросервисов с бэк-частью. Такое решение обеспечивает мгновенную реакцию на выполнение всех заданных команд ив результате обеспечивает высокое качество обслуживания. Ограничений по количеству обрабатываемых данных не существует.
![](img/icon-1.png)
Мультиязычность
Система поддерживает неограниченное количество языков, что, безусловно, позитивно влияет на общее восприятие продукта конечным пользователем.
![](img/icon-1.png)
Целостность данных
Любая возможность нарушить целостность данных исключена технологически с помощью процедуры микросервисов и логирования всех транзакций, а также учетных операций, которые проходят через пользовательский интерфейс. Операция или проводится полностью, или не проводится вообще (rollback mechanisms). Система исключает какое-либо проведение операций прошедшей датой и/или операций, запрещенных в общей бизнес-цепочке организации. Сохранность данных гарантируется с помощью механизма журнала повторов, который пронизывает систему и ее таблицы.
![](img/icon-1.png)
Бесперебойность
Система обеспечивает бесперебойную работу 24/7, используя процедуры промежуточного хранения данных и встроенных цикличных проверок по обмену данными с основными системами банков. Кроме этого, в решение встроены процедуры стресс-тестов и контролей для проверки нагрузки по количеству проведенных операций в минуту, в час, в сутки.
![](img/icon-1.png)
Система «GNI@ CARDS MANAGEMENT» состоит из нижеуказанных модулей и подсистем:
Модуль управления карточными счетами
Модуль предоставляет возможность автоматически регистрировать все карточные счета и осуществлять расчеты (клиринг, комиссия и т. д.) при заказе карт и операциям по ним. Функционал системы позволяет разделить учет по дебитным и кредитным картам и осуществлять:
- Регистрацию карточных дебитных счетов по конкретными клиентам (картхолдерам);
- Регистрацию специализированных счетов (общие или под клиентом) для кредитных карт;
Также, данный модуль имеет уникальную структуру, которая обеспечивает учет остатков и оборотов по карточным счетам в разрезе «виртуальных типов»:
- Наличный остаток – денежные средства поступают на карточный счет через кассу филиала или «cash-in» терминал Банка, а также при расходных операциях через кассу филиала (POS-Cash) или посредством банкоматов;
- Остаток по безналичному карточному клирингу внутри банка – денежные средства поступали на счет клиента через карточный безналичный клиринг (процессинг);
- Остаток по безналичному карточному клирингу внутри страны – денежные средства поступали на счет клиента через карточный безналичный клиринг (процессинг);
- Остаток по безналичному карточному клирингу заграницей – денежные средства поступали на счет клиента через карточный безналичный клиринг (процессинг);
- Cashback, поступившие на счет в качестве дохода от исполненных операций;
- Заблокированный остаток;
Как результат, система позволяет определить разные тарифы и комиссии в зависимости от разного «виртуального типа» остатка и/или оборота. Например, комиссия за снятие по «виртуальному типу» - «Наличный остаток» равно 0%, а комиссия за снятие по «виртуальному типу»- «Остаток по карточному клирингу» равен 1%. Таким образом, банк может варьировать свои тарифы в зависимости от структуры баланса клиента по одному и тому же счету до востребования. В дополнение, этот механизм позволяет определять разную налоговую базу в зависимости от разных виртуальных остатков на счету клиента без создания дополнительных операций и/или сложных вычислений в системе.Данный модуль также предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:
- Заявление на открытие счета;
- Договор на открытие счета и другие документы.
Модуль управления банковскими картами
Модуль управления банковскими картами автоматизирует учет всех видов банковских карт от момента их приобретения до распределения по филиалам и отделениям Банка. В данный модуль включается также подсистема учета вкладышей с ПИН-кодами.В рамках модуля предоставляется фронт-офис и бэк-офис интерфейсы с встроенной интеграционной шиной для интеграции с локальными процессинговыми центрами.Функционал системы предоставляет возможность выполнять следующие операции по принципу «единого окна», включая:
- Заказ карты на филиале и/или отделении;
- Заказ субкарт на филиале и/или отделении;
- Продление карты;
- Блокировка карты;
- Изменение статуса карты;
- Изменение ПИН-кода с соответствующей интеграцией с UFX;
- Контроль и отслеживание активностей через карты;
- Контроль на предмет противодействия мошенничества.
Система также поддерживает все необходимые операции клиринга входящих файлов или вызываемых внешним процессинговым центром WEB-сервисов «GNI@ DATA EXCHANGE OPEN API» и генерирует необходимые исходящие файлы по балансу или вызывает требуемые WEB-сервисы внешнего процессингового центра.Через онлайн интеграцию с АБС Банка и другими модулями и подсистемами, все операции, проводимые через банковские карты, автоматически отображаются в бухгалтерском учете, в онлайн режиме, по заданной бухгалтерской моделе, через настраиваемые конструкторы.
Модуль управления ПОС терминалами
Модуль управления ПОС-терминалами автоматизирует учет ПОС-терминалов с момента их приобретения и установки в точках продаж с последующей поддержкой всех процессов связанных с автоматизацией и учетом всех операций проводимых через ПОС-терминалы. В рамках модуля предоставляется интерфейс для главного офиса Банка с целью управления ПОС-терминалами и настройками автоматической интеграции с локальными процессинговыми центрами.Функционал системы предоставляет возможность выполнять следующие операции по принципу «единого окна», включая:
- Учет расположения терминалов;
- Учет партнерских договоров;
- Учет операций по изменению расположения (с автоматическим формированием требуемых форм и интеграций с процессинговым центром);
- Учёт операций по ремонту и перепрошивке ПОС-терминалов;
- Определение тарифов по терминалам в разрезе клиентов;
- Определение тарифов по терминалам в разрезе типов операций (рассрочка, оплата);
- Контроль и отслеживание активностей через платежные терминалы;
- Контроль на предмет противодействия мошенничества.
Через онлайн интеграцию с модулем «Главная бухгалтерская книга» и другими модулями и подсистемами, все операции, проводимые через терминал, автоматически отображаются в бухгалтерском учете, в онлайн режиме, по заданной бухгалтерской моделе, через настраиваемые конструкторы.
Модуль управления банкоматами
Модуль управления банкоматами автоматизирует учет банкоматов от момента их приобретения до инсталляции в точках продаж.
В рамках модуля предоставляется бэк-офис интерфейс для главного офиса Банка с целью управления банкоматами и настройками автоматической интеграции с локальными процессинговыми центрами.
Функционал системы предоставляет возможность выполнять следующие операции по принципу «единого окна», включая:
- Учет расположения банкоматов;
- Учет остатков по банкоматом;
- Подкрепление и/или инкассация банкоматов;
- Учет партнерских договоров;
- Определение тарифов по партнерским банкам;
- Контроль и отслеживание активностей в банкоматах;
- Контроль на предмет противодействия мошенничества.
- Через онлайн интеграцию с АБС Банка и другими модулями и подсистемами, все операции, проводимые в банкоматах, автоматически отображаются в бухгалтерском учете в онлайн режиме по заданной бухгалтерской модели через настраиваемые конструкторы.