GNI Software это - объективность и целостность

Решение полностью интегрировано с подсистемой SMS-уведомлений для своевременного информирования клиентов по выбранным событиям, включая вход в систему, оплату с текущих счетов, получение денежных средств на счет, увеличение/уменьшение лимитов и пр.

Решение полностью интегрировано с подсистемой e-mail-уведомлений для своевременного информирования клиентов по выбранным событиям, включая отправку банковских выписок со всех клиентских счетов, оплату с текущих счетов, получение денежных средств на счет, увеличение/уменьшение лимитов и пр.

Модуль управления банковскими картами автоматизирует учет всех видов банковских карт от момента их приобретения до распределения по филиалам и отделениям Банка. В данный модуль включается также подсистема учета вкладышей с ПИН-кодами.В рамках модуля предоставляется фронт-офис и бэк-офис интерфейсы с встроенной интеграционной шиной для интеграции с локальными процессинговыми центрами.Функционал системы предоставляет возможность выполнять следующие операции по принципу «единого окна», включая:

• Заказ карты на филиале и/или отделении;
  
  
• Заказ субкарт на филиале и/или отделении;
  
  
• Продление карты;
  
  
• Блокировка карты;
  
  
• Изменение статуса карты;
  
  
• Изменение ПИН-кода с соответствующей интеграцией с UFX;
  
  
• Контроль и отслеживание активностей через карты;
  
  
• Контроль на предмет противодействия мошенничества.
  
  

Система также поддерживает все необходимые операции клиринга входящих файлов или вызываемых внешним процессинговым центром WEB-сервисов «GNI@ DATA EXCHANGE OPEN API» и генерирует необходимые исходящие файлы по балансу или вызывает требуемые WEB-сервисы внешнего процессингового центра.Через онлайн интеграцию с АБС Банка и другими модулями и подсистемами, все операции, проводимые через банковские карты, автоматически отображаются в бухгалтерском учете, в онлайн режиме, по заданной бухгалтерской моделе, через настраиваемые конструкторы.

Механизм логирования данных Данная подсистема обеспечивает целостность данных и прозрачность проведения всех проводимых операций. Модуль включает в себя следующие основные функциональные блоки:

• Подтверждение и логирование операций;
  
  
• Проведение операций и логирование;
  
  
• Отчетность проведенных логов;
  
  
• Процедура управления периодами хранения логов в системе.

Это ядро нашего решения, на базе чего, выстроены все остальные учетные процессы.

Система бухгалтерского учета поддерживает восьмимерную аналитическую модель в синтетическом учете, что позволяет выстраивать множество управленческих и регуляторных отчетов уже на уровне проводок без дополнительных вычислений и сведений данных.

В рамках бухгалтерской модели, система поддерживает учет бухгалтерских операций по неограниченному количеству типов и подтипов клиентов, предоставляет возможность формировать логические цепочки разделения клиентов и создание матрицы типов клиентов через интегрированный в основную систему «Модуль по централизованному управлению клиентами». Как результат, данные в бухгалтерском учете всегда совпадают с аналитическими данными и тем самым обеспечивается целостность всех данных.

В рамках модуля предоставляется фронт-офис для главного офиса Банка с целью осуществления управления бухгалтерским учетом организации.

Модуль включает следующие основные функциональные блоки и подсистемы:

• Настройка и управление планом счетов Банка с определением контролей по бухгалтерской моделе в разрезе валют, типов счетов, (активный, пассивный, активно-пассивный, клиентский (операция проводится под карточкой клиента), общий и т.д.);
  
  
• Настройка и управление бухгалтерской моделью как по балансовым счетам, так и по внебалансовым счетам, через конструктора, по всем продуктам системы;
  
  
• Учет остатков и оборотов по бухгалтерским счетам организации;
  
  
• Регистрация и управление филиалами и подразделениями организации;
  
  
• Управление пакетными программами по открытию и закрытию операционного дня;
  
  
• Другие функциональные возможности системы в рамках ядра.

Модуль межфилиального автоматического учета включает в себя функционал автоматического межфилиального учета всех активов и пассивов Банка. Таким образом, данный модуль дает возможность управлять активами и пассивами организации в разрезе филиалов и отделений организации, выставлять отдельные ключевые показатели эффективности (КПЭ) по каждому филиалу организации, и отдельно на центральное казначейство Банка. Данный модуль работает по аналогичному принципу, как будто сам Банк работает с казначейством Национального Банка, а именно покупает/продает валюту, покупает/продает финансовый ресурс и т.д.

В дополнение, данный функционал дает возможность менеджменту Банка формировать и анализировать результаты деятельности каждого отдельного филиала и/или отделения и/или подразделения по отчету о прибыли и убытков и/или балансу.

В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений Банка, а также бэк-офис интерфейс для осуществления межфилиального учета.

В модуль включены следующие основные функциональные блоки и подсистемы:

• Настройка межфилиальных счетов;
  
  
• Настройка пакетных программ по межфилиальному учету в момент закрытия/открытия операционного дня или в момент проведения каждой отдельной операции;
  
  
• Учет остатков и оборотов по межфилиальным бухгалтерским счетам организации.

Это неотъемлемая часть инфраструктуры системы, которая работает в комплексе с другими модулями и подсистемами решения.
Все клиенты, а именно физические лица, индивидуальные предприниматели, юридические лица, финансовые организации регистрируются по принципу «единого окна».
В момент заведения карточки клиента обязательно присваиваются типы клиентов, в соответствии с матрицей разбивок по типам на основании требований управленческой команды и/или регулятора. Например, резидент - физическое лицо - агросектор и т.д. В системе не существует каких-либо ограничений ни по количеству созданных типов, ни по количеству значений в этих типах.
На основе типов клиентов определяется бухгалтерская модель в разрезе типа операции. На базе типа, система автоматически выбирает из настроечной матрицы необходимые бухгалтерские счета. Таким образом, полностью исключается человеческий фактор в момент проведения операций, и данные в аналитическом учете всегда сходятся с данными в синтетическом учете без какого-либо ручного вмешательства.
В системе существуют также все необходимые элементы управления в полном соответствии с правилами по отмыванию денежных средств (AML) и Законом США о налогообложении иностранных счетов (FATCA), а также соответствие общему стандарту отчетности (CRS).
Демографическая и личная информация клиентов загружается в систему и используется в других модулях, включая для подготовки управленческой и регуляторной отчетности:

• Место обучения;
• Место работы;
• Сектор экономики;
• Другие данные клиента.

В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений Фонда, а также бэк-офис интерфейс для централизованного управления клиентами.
В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

• Управление клиентами, включая редактирование существующих карточек клиентов;
• Регистрация опросников по процедурам «Знай своего клиента» (KYC);
• Управление формами CRS/FATCA;
• Создание внутреннего стоп-листа (черный список) по клиентам;
• Регистрация и управление профилями клиентов;
• Прикрепление документов по карточке клиента;
• Процедура контролей по наличию документов, валидности документов и данных в карточке клиента.

Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

• Анкета клиента и другие документы.

Также данный модуль предполагает интеграцию карточки клиентов с другими внешними системами Фонда через специально разработанную интеграционную шину.

Данный модуль позволяет полностью автоматизировать все виды финансовых комиссий по всем проводимым операциям в системе при полном соблюдении согласованных тарифов, включая индивидуальные и динамические тарифы.
Механизм расчёта и начисления комиссий определяются в соответствии с:

• Типами транзакций;
• Видами продуктов;
• Валютой;
• Клиентом;
• Группой клиентов;
• Другими параметрами.

Таким образом, формируется многомерная матрица - конструктор, по каждому типу операций, что обеспечивает максимальную гибкость всех необходимых расчётов и начислений комиссий с последующим их автоматическим отображением на бухгалтерских счетах в главной книге организации.
Счета бухгалтерского учета, которые должны использоваться в системе, определяются как параметры в настраиваемой бухгалтерской модели – конструкторе, в зависимости от значения в многомерной матрице.
Помимо системного расчета стоимости услуг по умолчанию, система позволяет группировать клиентов в один общий массив данных для определения групповой стоимости услуги и расчёта комиссии. В качестве опции предусмотрена также стоимость для конкретного клиента.
В рамках модуля предоставляется фронт-офис, а также бэк-офис интерфейс для управления тарифами и комиссиями для головного офиса Фонда.

• В модуль включены следующие основные функциональные блоки:
• Регистрация и настройка общего тарифного плана организации;
• Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для отдельных продуктов;
• Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для отдельных категорий клиентов;
• Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для отдельных филиалов;
• Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для различных каналов продаж: онлайн портал для клиентов, операции внутри подразделений Организации и т.д.;
• Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для отдельных групп клиентов;
• Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для отдельных клиентов;
• Регистрация и настройка динамических тарифов (расчет зависит от средних остатков на счетах и/или оборота за определенный период времени) для отдельных продуктов;
• Регистрация и настройка динамических тарифов для отдельных групп клиентов;
• Регистрация и настройка динамических тарифов для отдельных клиентов;
• Расчёт налогов и удержаний по типам операций.

Данный модуль полностью обеспечивает все потребности по расчёту и учету всех возможных комиссий Организации

Модуль предоставляет возможность регистрировать все счета до востребования (текущие счета) по принципу «единого окна», включая осуществлять:

• Регистрацию для физических лиц;
  
  
• Регистрацию для юридических лиц;
  
  
• Регистрацию ЛОРО/НОСТРО счетов для финансово-кредитных учреждений;
  
  
• Регистрацию клиентских счетов для дебиторской/кредиторской задолженности.
  
  

Сложная инфраструктура системы позволяет использовать одни и те же счета до востребования под разные типы операций и разные продукты, тем самым уменьшает дополнительную работу на фронтовой части Банка. Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы. Операционист никак не влияет на бухгалтерский учет в момент проведения любой операции по счетам до востребования клиента.Также, данный модуль имеет уникальную структура, которая обеспечивает учет остатков и оборотов по счетам до востребования в разрезе «виртуальных типов». Всего в системе восемь «виртуальных типов остатка и оборотов по счетам до востребования:

• Наличный остаток – денежные средства поступали на счет через кассу филиала или «cash-in» терминал Банка;
  
  
• Безналичный остаток – денежные средства поступали на счет в безналичной форме;
  
  
• Остаток по карточному клирингу – денежные средства поступали на счет клиента через карточный клиринг (процессинг);
  
  
• Остаток по кредитному клирингу – денежные средства, поступившие на счет клиента с кредитного транша;
  
  
• Остаток по депозитному клирингу – денежные средства, поступившие на счет клиента с депозитного счета;
  
  
• Остаток по % - денежные средства, поступившие на счет в качестве дохода от размещенного депозита клиента;
  
  
• Заблокированный остаток.
  
  

Как результат, система позволяет определить разные тарифы и комиссии в зависимости от разного «виртуального типа» остатка и/или оборота без осуществления каких-либо дополнительных действий. Например, комиссия за снятие по «виртуальному типу» - «Наличный остаток» равно 0%, а комиссия за снятие по «виртуальному типу» - «Остаток по карточному клирингу» равно 1%. Таким образом, банк может варьировать свои тарифы в зависимости от структуры баланса клиента по одному и тому же счету до востребования. В дополнение, этот механизм позволяет определять разную налоговую базу в зависимости от разных виртуальных остатков на счету клиента без создания дополнительных операций и/или сложных вычислений в системе.В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений Банка, а также бэк-офис интерфейс для управления счетами до востребования клиентов.В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

• Управление текущими счетами;
  
  
• Интеграция с системами налоговых органов страны по открытию и/или регистрации текущих счетов;
  
  
• Управление контрактами;
  
  
• Управление продуктами по текущим счетам. В данный блок включается изменение параметров, закрытие счетов, перенос остатков и т.д.;
  
  
• Управление портфелем текущих счетов.
  
  

Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

• Заявление на открытие счета;
  
  
• Договор на открытие счета и другие документы.

Модуль дает возможность управлять блокировками и арестами клиентских счетов в соответствии с локальными законодательством и/или требованиями самой организации с привязкой к определенным событиям.Система полностью интегрируется с системами налоговой, судебной и других государственных учреждений, что позволяет вести учет блокировки/списания остатков (например, по решению суда) по каждому отдельному запросу на транзакцию и отображать соответствующие операции в бухгалтерском учете Банка. Обмен данными, с такими государственными системами производится в автоматическом режиме через необходимые форматы файлов (batch или WEB сервис).В перечень таких данных включаются:

• Ответы на запросы государственных органов;
  
  
• Осуществление платежей по запросу государственных органов;
  
  
• Осуществление налоговых поручений;
  
  
• Заказ на сертификат текущего корпоративного счета компании и другие данные.
  
  

В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для осуществления блокировок и арестов клиентских счетов в Банке.В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

• Регистрация и управление внутрибанковскими блоками, включая полная и частичная блокировка по счетам до востребования;
  
  
• Регистрация и управление налоговыми блоками, включая полная и частичная блокировка по счетам до востребования;
  
  
• Регистрация и управление судебными блоками, включая полная и частичная блокировка по счетам до востребования;
  
  
• Регистрация и управление залоговыми блоками, включая полная и частичная блокировка по счетам до востребования;
  
  
• Регистрация и управление блоками, включая полная и частичная блокировка по счетам до востребования по требованию клиентов;
  
  
• Арест счетов по дебиту/кредиту;
  
  
• Настройка бухгалтерской модели по модулю блокировок и арестов клиентских счетов.
  
  

Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

• Решение на блокировку;
  
  

Решение на разблокировку и другие документы.

Модуль предоставляет возможность регистрировать и управлять чековыми книжками по принципу «единого окна».
Инфраструктура системы позволяет осуществлять количественный и бухгалтерский учет чековых книжек в рамках всех филиалов и отделений организации.
В модуль также встроена подсистема оповещений по контролю за наличием чековых книжек на филиалах и отделениях организации, которые срабатывают после наступления определённых событий.
Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться через определенный встроенный конструктор. Таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через интеграцию с автоматизированной банковской системой GNI @CORE BANKING.
В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для обработки операций, связанных с чековыми книжками в головном офисе организации.

В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

• Покупка и регистрация новых чековых книжек;
• Распределение чековых книжек по филиалам и отделениям организации;
• Продажа чековых книжек;
• Настройка бухгалтерской модели для внебалансового учета на всех этапах работы с чековыми книжками;
• Операции по наличному расходу для юридических лиц по проданным чековым книжкам;
• Учет испорченных бланков.

Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

• Заявление о выдаче чековых книжек;
• Другие документы, требуемые регулятором.

Модуль управления срочными вкладами позволяет полностью автоматизировать весь жизненный цикл вкладов клиентов, от момента создание депозитных продуктов, настройки бухгалтерского учета, создания договоров, осуществления дополнительных вкладов и снятий денежных средств через филиалы и отделения Банка.

Данный модуль предполагает настройку всех продуктов с помощью параметрического конструктора. Благодаря такой структуре системы, банк может без помощи программистов или технических специалистов, самостоятельно настраивать любые конфигурации продуктов по срочным вкладам и предлагать их на рынок в кратчайшие сроки.

Функционал системы предоставляет возможность выполнять все виды операций по срочным вкладам (депозитам) по принципу «единого окна», включая основные:

• Регистрацию срочных вкладов для физических лиц, юридических лиц, финансово-кредитных учреждений;
  
  
• Осуществлять пролонгацию срочных вкладов для физических лиц, юридических лиц, финансово-кредитных учреждений;
  
  
• Осуществлять пополнение срочных вкладов для физических лиц, юридических лиц, финансово-кредитных учреждений;
  
  
• Осуществлять частичное изъятие срочных вкладов для физических лиц, юридических лиц, финансово-кредитных учреждений;
  
  
• Осуществлять досрочное закрытие срочных вкладов для физических лиц, юридических лиц, финансово-кредитных учреждений;
  
  
• Осуществлять реструктуризацию графиков срочных вкладов для физических лиц, юридических лиц, финансово-кредитных учреждений;
  
  
• Осуществлять изменение расчетных счетов, связанных с срочными вкладами физических лиц, юридических лиц и финансово-кредитных учреждений;
  
  
• Осуществлять миграцию срочных вкладов в другое подразделение Банка.
  
  

Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы.

В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для обработки операций, связанных со срочными вкладами в головном офисе Банка.

В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

• Управление продуктами по срочным вкладам;
  
  
• Закрытие счетов по срочным вкладам;
  
  
• Перенос остатков по срочным вкладам;
  
  
• Интеграция с системами налоговых органов страны по открытию и/или регистрации срочных вкладов;
  
  
• Настройка бухгалтерской модели по срочным вкладам;
  
  
• Привязка срочных вкладов к счетам до востребования для начисления, выплаты начисленных процентов и для снятия денежных средств;
  
  
• Управление налогами и удержаниями по срочным вкладам;
  
  
• Управление портфелем срочных вкладов.
  
  

В блок управление продуктами по срочным вкладам включаются настройка и изменение параметров продуктов:

• Срок;
  
  
• Валюта;
  
  
• Типа расчета процентов;
  
  
• Участие в маркетинг активности;
  
  
• Настройка группы клиентов;
  
  
• Привязка к кредитным продуктам и другие параметры.
  
  

Система поддерживает все виды расчетов процентов в модуле срочных вкладов, а именно:

• Обычные проценты;
  
  
• Плавающие проценты;
  
  
• Расчет процентов с капитализацией;
  
  
• Бонусные проценты;
  
  
• Авансовые проценты.
  
  

Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

• Заявление на открытие срочного вклада;
  
  
• Договор на открытие срочного вклада и другие документы.

Данный модуль дает возможность создавать различные типы маркетинговых активностей для привлечения срочных вкладов от различных типов клиентов. К основным типам маркетинговой активности относятся:

• Подарки;
  
  
• Дополнительные начисленные % при наступлении определенных событий;
  
  
• Розыгрыши и лотереи.
  
  

Все маркетинговые активности создаются с помощью параметрического конструктора. Благодаря такой структуре системы, Банк может без помощи программистов или технических специалистов, самостоятельно настраивать любые конфигурации маркетинговых активностей по срочным вкладам и предлагать их на рынок в кратчайшие сроки.

Система также предполагает индивидуальный учет всех подарков, процедуру их оценки и распределения стоимости таких подарков на эффективную ставку привлеченных денежных средств в период маркетинговой активности.

Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы.

В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для обработки маркетинговых активностей в головном офисе Банка.

Данный модуль также оснащен соответствующим контролями и сообщениями для полного контроля эффективности проведения маркетинговых мероприятий в отделениях и филиалах Банка со стороны руководства организации (выдали/не выдали подарок и т.д.).

В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

• Управление маркетинговыми активностями по срочным вкладам. В данный блок включается изменение параметров активности, определение периода активности, типа активности, настройки групп клиентов и т.д.;
  
  
• Учет всех подарков и определение их стоимости в соответствии с закупочными ценами и/или другими методами оценки;
  
  
• Настройка бухгалтерской модели по маркетинговым активностям;
  
  
• Привязка продуктов по срочным вкладам к маркетинговым активностям;
  
  
• Интеграция с модулем срочных вкладов и перерасчет эффективной ставки по привлеченным средствам в соответствии с формулой XIRR.
  
  

Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

• Заявление на участие в акции;
  
  
• Правила проведения маркетинговых активностей и другие документы.

Данная подсистема дает возможность настроить критерии и ключевые показатели эффективности (КПЭ) по разным экранным формам и показателям, при наступлении которых, выходят соответствующие оповещения/сообщения, что дает возможность эффективно управлять бизнес-процессами со стороны руководства Банка.

Модуль поддерживает автономно несколько языковых версий, что позитивно влияет на работу с системой со стороны пользователей Банка.

Модуль управления курсовой политикой пронизывает все модули и подсистемы автоматизированной банковской системы. Данный модуль обеспечивает управление курсами неограниченного количества валют, помогает управлять валютной позицией, а также формировать соответствующие статьи доходов Банка – дилинговый доход. Данный модуль также тесно интегрирован с «Казначейским блоком» GNI Software.В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для внесения курсов и обработки данных, полученных с фронт-офиса Банка.Модуль предполагает настройку, как автоматического внесения курсов и кросс-курсов валют через интеграцию с электронными порталами Национального Банка страны, так и дает возможность на фронтовой части вносить курсы и кросс-курсы в ручном режиме на ежедневной основе.В функционал системы встроен механизм учета по позиционным бухгалтерским счетам, которые могут быть задействованы по требованию регулятора и/или Банка.Функционал системы предоставляет возможность выполнять все виды операций, связанные с управлением курсовой политикой по принципу «единого окна», включая:

• Внесение курсов валют Национального Банка;
  
  
• Внесение ежедневных курсов валют Банка;
  
  
• Внесение кросс-курсов Национального Банка;
  
  
• Внесение ежедневных кросс-курсов Банка;
  
  
• Выставление лимитов по обмену на филиал и/или отделение и/или кассу;
  
  
• Выставление лимитов на группы клиентов и/или конкретных клиентов;
  
  
• Выставление лимитов на проводимые операции, включая наличные и/или безналичные;
  
  
• Выставление лимитов на проведение операций с внешних источников данных, интернет и мобильного банкинга, АТМ и др.;
  
  
• Процедура согласования специальных курсов.
  
  

Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы. При этом, система рассчитывает и учитывает в бухгалтерском учете дилинговый доход/расход автоматически по каждой отдельной операции.В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

• Управление курсами и кросс-курсами валют;
  
  
• Управление специальными курсами по дилинговым сделкам;
  
  
• Интеграция с порталом Национального Банка для автоматической загрузки курсов;
  
  
• Управление налогами и удержаниями в момент проведения операций;
  
  
• Расчёт комиссий и дилингового дохода/расхода.
  
  

Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

• Заявка на специальный обменный курс и другие документы.

Модуль управления наличной конвертацией охватывает и автоматизирует весь жизненный цикл наличной конвертации через филиалы и отделения Банка от момента создания типа операции, настройки бухгалтерского учета, создания самой операции в филиалах и/или отделениях Банка до проведения операции в бухгалтерской книге АБС.Данный модуль предполагает настройку типов наличной конвертации с помощью параметрического конструктора. Благодаря такой структуре системы, Банк может без помощи программистов или технических специалистов, самостоятельно настраивать любые конфигурации наличной конвертации в кратчайшие сроки. В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для обработки получения, подтверждения и отправки платежей на исполнение в головном офисе Банка.Функционал системы предоставляет возможность выполнять все виды наличной конвертации по принципу «единого окна», включая:

• Операции по наличной покупке, продаже валюты;
  
  
• Прямая конвертация по кросс-курсу между различными валютами;
  
  
• Заказ специальных курсов по каждому клиенту;
  
  
• Заказ специальных курсов по каждой сделке;
  
  
• Определение периода действий специальных курсов.
  
  

Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы.В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

• Управление продуктами в разрезе типов операций;
  
  
• Интеграция с системами налоговых органов или других государственных органов страны;
  
  
• Настройка бухгалтерской модели по наличной конвертации;
  
  
• Управление налогами и удержаниями;
  
  
• Расчёт комиссий и расчёт дилингового дохода.
  
  

Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

• Наличный конвертационный бланк и другие документы.

Модуль управления безналичной конвертацией охватывает и автоматизирует весь жизненный цикл безналичной конвертации Банка от момента создания типа операции, настройки бухгалтерского учета, создания самой операции через внешние каналы продаж и/или филиалы или отделения Банка до проведения операции в бухгалтерской книге АБС.Данный модуль предполагает настройку типов безналичной конвертации с помощью параметрического конструктора. Благодаря такой структуре системы, Банк может без помощи программистов или технических специалистов, самостоятельно настраивать любые конфигурации безналичной конвертации в кратчайшие сроки. В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для обработки получения, подтверждения и отправки платежей на исполнение в головном офисе Банка.Функционал системы предоставляет возможность выполнять все виды безналичной конвертации по принципу «единого окна», включая:

• Операции по безналичной покупке, продаже валюты;
  
  
• Прямая конвертация по кросс курсу между различными валютами с одного счета клиента на другой;
  
  
• Заказ специальных курсов по каждому клиенту;
  
  
• Заказ специальных курсов по каждой сделке безналичной конвертации;
  
  
• Определение периода действий специальных курсов.
  
  

Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы.В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

• Управление продуктами в разрезе типов операций;
  
  
• Интеграция с системами налоговых органов или других государственных органов страны;
  
  
• Настройка бухгалтерской модели по безналичной конвертации;
  
  
• Управление налогами и удержаниями;
  
  
• Расчёт комиссий и расчёт дилингового дохода.
  
  

Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

• Безналичный конвертационный бланк и другие документы.

Модуль управления безналичной конвертацией охватывает и автоматизирует весь жизненный цикл безналичной конвертации Банка от момента создания типа операции, настройки бухгалтерского учета, создания самой операции через внешние каналы продаж и/или филиалы или отделения Банка до проведения операции в бухгалтерской книге АБС.Данный модуль предполагает настройку типов безналичной конвертации с помощью параметрического конструктора. Благодаря такой структуре системы, Банк может без помощи программистов или технических специалистов, самостоятельно настраивать любые конфигурации безналичной конвертации в кратчайшие сроки. В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для обработки получения, подтверждения и отправки платежей на исполнение в головном офисе Банка.Функционал системы предоставляет возможность выполнять все виды безналичной конвертации по принципу «единого окна», включая:

• Операции по безналичной покупке, продаже валюты;
  
  
• Прямая конвертация по кросс курсу между различными валютами с одного счета клиента на другой;
  
  
• Заказ специальных курсов по каждому клиенту;
  
  
• Заказ специальных курсов по каждой сделке безналичной конвертации;
  
  
• Определение периода действий специальных курсов.
  
  

Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы.В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

• Управление продуктами в разрезе типов операций;
  
  
• Интеграция с системами налоговых органов или других государственных органов страны;
  
  
• Настройка бухгалтерской модели по безналичной конвертации;
  
  
• Управление налогами и удержаниями;
  
  
• Расчёт комиссий и расчёт дилингового дохода.
  
  

Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

• Безналичный конвертационный бланк и другие документы.

Модуль управления банковскими ячейками охватывает и автоматизирует учет банковских ячеек и связанных с этим блоком операций через филиалы и отделения Банка от момента создания типа операции, настройки бухгалтерского учета, создания самой операции в филиалах и/или отделениях Банка до проведения операции в бухгалтерской книге АБС.Данный модуль предполагает настройку продуктов банковских ячеек с помощью параметрического конструктора. Благодаря такой структуре системы, Банк может без помощи программистов или технических специалистов, самостоятельно настраивать любые конфигурации продуктов банковских ячеек в кратчайшие сроки. В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений, а также бэк-офис интерфейс для перемещения ячеек между филиалами Банка.Функционал системы предоставляет возможность выполнять все виды операций с банковскими ячейками по принципу «единого окна», включая основные:

• Прием к количественному учету ячеек с учетом различных размеров/габаритов;
  
  
• Прием к бухгалтерскому учету ячеек на внебалансовых счетах;
  
  
• Перемещение ячеек между филиалами и подразделениями Банка;
  
  
• Учет договоров с клиентами;
  
  
• Отслеживание свободных ячеек;
  
  
• Учет ключей;
  
  
• Замена ключей;
  
  
• Формирование комиссии по вскрытию ячеек;
  
  
• Учет доверенностей по доступу к банковским ячейкам.
  
  

Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться, через определенный встроенный конструктор, таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы.В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

• Управление продуктами в разрезе размеров банковских ячеек и периода хранения;
  
  
• Настройка бухгалтерской модели по учету банковских ячеек;
  
  
• Учет ячеек и их перемещение;
  
  
• Учет ключей и их замена;
  
  
• Клиентские договора и доверенности на доступ к ячейкам;
  
  
• Определение стоимости услуг Банка в соответствии с тарифным планом и параметров продуктов.
  
  

Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

• Договор на открытие банковской ячейки;
  
  
• Заявление об утери ключей и другие документы.

Подсистема 24/7 позволяет активизировать работу всех модулей системы в режиме 24/7.
Данный модуль предполагает настройку «cut-off» процессов (процесс «отсекания» операций) с помощью параметрического конструктора. Благодаря такой структуре модуля, Фонд может без помощи программистов или технических специалистов самостоятельно настраивать время и условия «cut-off» процессов по заданным типам операций в кратчайшие сроки.
Все операции в системе по заданным условиям попадают в отдельный буфер данных с дальнейшей автоматической обработкой и их переводом на баланс следующего операционного дня.
Функционал системы предоставляет возможность настраивать условия «cut-off» процессов по следующим ключевым параметрам:
Привязка к процессам закрытия операционного дня;
Привязка к временному периоду;
Настройка для каналов исполнения операций – внутренний, внешний (интернет и/или мобильный банкинг, карточный процессинг, платежные терминалы, WEB - портал и т. д.);
Прочие важные параметры.
В рамках модуля предоставляется фронт-офис, а также бэк-офис интерфейс для управления режимом 24/7.
Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраиваться через определенный встроенный конструктор. Таким образом, все операции в бухгалтерском учете проводятся в автоматическом режиме через транзакционный учет системы.

Модуль встроенной отчетности предусматривает уникальную возможность для всех пользователей системы создавать и сохранять в разделе «избранные» необходимые индивидуальные оперативные отчеты внутри транзакционной системы в каждом отдельном экране с использованием всех возможных математических формул:

• Плюс;
• Минус;
• Деление;
• Умножение;
• Среднее;
• Модуль;
• и другие.

В рамках модуля предоставляется фронт-офис, а также бэк-офис интерфейс для управления отчетностью.
Все эти кастомизированные отчеты выгружаются в формате Excel и/или PDF с интерфейса пользователя по одной кнопке. Как результат, обеспечивается оперативность выполнения поставленных задач для каждого отдельного пользователя в АБС

Модуль включает в себя функционал управления электронными документами, который пронизывает все модули и подмодули автоматизированной системы Фонда, а именно:

• Настройка списка требуемых к прикреплению документов. Здесь также задается обязательность и/или необязательность прикрепления соответствующего документа по каждой проводимой операции;
• Полная интеграция со всеми известными моделями сканнеров;
• Хранение всех прикрепленных электронных документов, как составной части проведенных операций в системе документооборота «Alfresco»;
• Процедура чтения всех документов с любой архивной даты транзакции.

Данный модуль дает возможность эффективно и быстро управлять процессами, проводить соответствующие процедуры аудита и мониторинга в рамках Фонда через «единое окно» - интерфейс АБС.
В рамках модуля предоставляется фронт-офис, а также бэк-офис интерфейс для управления документооборотом организации

Подсистема предоставляет беспрецедентные возможности для создания и управления всеми видами финансовых продуктов с единого интерфейса. Помимо создания продуктов, наша автоматизированная система позволяют Фондам настраивать бухгалтерскую модель (весь бухгалтерский учет) и финансовую политику на базе встроенных конструкторов самостоятельно, без помощи программистов.
Кроме того, функционал системы предоставляет широкие возможности для управления бизнес-условиями этих продуктов:

• Валютная политика;
• Финансовая политика;
• Организационная политика и т.д.
• Задавать охват клиентов и группировку клиентов;
• Выставлять лимиты и правила регулирования.

Эти возможности обеспечивают гибкость стратегии продаж Фондов и оперативность запуска новых решений на финансовый рынок.
В рамках модуля предоставляется фронт-офис с целью централизованного управления продуктами со стороны головного офиса Фонда.
Данный модуль включает в себя следующие основные функциональные блоки:

• Регистрация новых продуктов;
• Настройка бухгалтерской модели по продуктам. Привязка всех необходимых бухгалтерских счетов к продукту, включая балансовых и внебалансовых;
• Настройка бизнес условий и параметров по продуктам в разрезе разных подтипов:
• Кредиты;
• Кредитные линии;
• Документарные операции;
• Казначейские операции;
• Лизинговые операции;
• Другие.
• Определение событий, по которым будут проводится те или иные бухгалтерские операции в разрезе каждого продукта. Например, по кредитам начисление процентов, начисление штрафных процентов, просрочка по основному долгу, просрочка по начисленным процентам, списание на внебаланс, восстановление с внебаланса и т.д.

Функционал данного модуля также включает цепочку согласования продуктов в рамках существующей организационной структуры Фонда