“GNI Software – əsas dəyərlərimiz obyektivlik və bütövlükdür.”

Решение полностью интегрировано с подсистемой SMS-уведомлений для своевременного информирования клиентов по выбранным событиям, включая вход в систему, оплату с текущих счетов, получение денежных средств на счет, увеличение/уменьшение лимитов и пр.

Решение полностью интегрировано с подсистемой e-mail-уведомлений для своевременного информирования клиентов по выбранным событиям, включая отправку банковских выписок со всех клиентских счетов, оплату с текущих счетов, получение денежных средств на счет, увеличение/уменьшение лимитов и пр.

Модуль управления банковскими картами автоматизирует учет всех видов банковских карт от момента их приобретения до распределения по филиалам и отделениям Банка. В данный модуль включается также подсистема учета вкладышей с ПИН-кодами.В рамках модуля предоставляется фронт-офис и бэк-офис интерфейсы с встроенной интеграционной шиной для интеграции с локальными процессинговыми центрами.Функционал системы предоставляет возможность выполнять следующие операции по принципу «единого окна», включая:

• Заказ карты на филиале и/или отделении;
  
  
• Заказ субкарт на филиале и/или отделении;
  
  
• Продление карты;
  
  
• Блокировка карты;
  
  
• Изменение статуса карты;
  
  
• Изменение ПИН-кода с соответствующей интеграцией с UFX;
  
  
• Контроль и отслеживание активностей через карты;
  
  
• Контроль на предмет противодействия мошенничества.
  
  

Система также поддерживает все необходимые операции клиринга входящих файлов или вызываемых внешним процессинговым центром WEB-сервисов «GNI@ DATA EXCHANGE OPEN API» и генерирует необходимые исходящие файлы по балансу или вызывает требуемые WEB-сервисы внешнего процессингового центра.Через онлайн интеграцию с АБС Банка и другими модулями и подсистемами, все операции, проводимые через банковские карты, автоматически отображаются в бухгалтерском учете, в онлайн режиме, по заданной бухгалтерской моделе, через настраиваемые конструкторы.

Механизм логирования данных Данная подсистема обеспечивает целостность данных и прозрачность проведения всех проводимых операций. Модуль включает в себя следующие основные функциональные блоки:

• Подтверждение и логирование операций;
  
  
• Проведение операций и логирование;
  
  
• Отчетность проведенных логов;
  
  
• Процедура управления периодами хранения логов в системе.

Baş mühasibat kitabı bizim həllimizin əsas nüvəsidir, bu üzərində bütün digər uçot prosesləri qurulub.

Mühasibat uçotu sistemi sintetik uçotda səkkizölçülü analitik modeli dəstəkləyir ki, bu da əməliyyat səviyyəsində əlavə hesablamalar və məlumat toplama olmadan çoxsaylı idarəetmə və tənzimləyici hesabatların hazırlanmasına imkan verir.

Mühasibat modeli çərçivəsində sistem müxtəlif müştəri tipləri və alt tipləri üzrə mühasibat əməliyyatlarının uçotunu aparmağa imkan verir, müştərilərin məntiqi ayırma zəncirlərini qurmağa və əsas sistemə inteqrasiya olunmuş “Müştərilərin mərkəzləşdirilmiş idarəetmə modulu” vasitəsilə müştəri tiplərinin matrisasını yaratmağa imkan verir. Nəticədə, mühasibat uçotu məlumatları həmişə analitik məlumatlarla uyğun gəlir və bütün məlumatların bütövlüyü təmin olunur.

Modul çərçivəsində Bankın baş ofisi üçün front-office təqdim olunur ki, təşkilatın mühasibat uçotu idarə olunsun.

Modula daxil olan əsas funksional bloklar və alt sistemlər:

• Bankın hesab planının tənzimlənməsi və idarə olunması, mühasibat modeli üzrə valyuta, hesab növləri (aktiv, passiv, aktiv-passiv, müştəri hesabı – əməliyyat müştərinin kartı əsasında aparılır, ümumi və s.) üzrə kontrolların müəyyənləşdirilməsi;

• Mühasibat modelinin tənzimlənməsi və idarə olunması, balans və balansdan kənar hesablar üzrə, bütün sistem məhsulları üçün konstruktor vasitəsilə;

• Təşkilatın mühasibat hesabları üzrə qalıq və dövriyyənin uçotu;

• Təşkilatın filial və bölmələrinin qeydiyyatı və idarə olunması;

• Əməliyyat gününün açılması və bağlanması üzrə paket proqramların idarə olunması;

• Nüvə çərçivəsində sistemin digər funksional imkanları.

Filiallararası avtomatik uçot modulu Bankın bütün aktiv və passivlərinin avtomatik filiallararası uçotunu təmin edir. Bu modul Bankın aktiv və passivlərini filial və şöbələr üzrə idarə etməyə, hər bir filial üçün ayrı-ayrı əsas performans göstəriciləri (KPI) təyin etməyə, eləcə də Bankın mərkəzi xəzinədarlığı üçün ayrıca göstəricilər müəyyən etməyə imkan verir.

Modul belə işləyir ki, sanki Bank özü Milli Bankın xəzinədarlığı ilə işləyir: valyuta alqı-satqısı, maliyyə resurslarının alqı-satqısı və digər əməliyyatlar aparılır.

Əlavə olaraq, modul Bank rəhbərliyinə hər bir filial, şöbə və ya bölmənin fəaliyyət nəticələrini gəlir və zərər hesabatı və/və ya balans hesabatı üzrə formalaşdırmaq və təhlil etmək imkanı verir.

Modul çərçivəsində filiallar və şöbələr üçün front-office, filiallararası uçotun həyata keçirilməsi üçün isə back-office interfeysi təqdim olunur.

Modula daxil olan əsas funksional bloklar və alt sistemlər:

• Filiallararası hesabların tənzimlənməsi;
• Hər əməliyyat günü açılış/bağlanış zamanı və ya hər bir əməliyyat zamanı filiallararası uçot üçün paket proqramların tənzimlənməsi;

Filiallararası mühasibat hesabları üzrə qalıqların və dövriyyənin uçotu

Это неотъемлемая часть инфраструктуры системы, которая работает в комплексе с другими модулями и подсистемами решения.
Все клиенты, а именно физические лица, индивидуальные предприниматели, юридические лица, финансовые организации регистрируются по принципу «единого окна».
В момент заведения карточки клиента обязательно присваиваются типы клиентов, в соответствии с матрицей разбивок по типам на основании требований управленческой команды и/или регулятора. Например, резидент - физическое лицо - агросектор и т.д. В системе не существует каких-либо ограничений ни по количеству созданных типов, ни по количеству значений в этих типах.
На основе типов клиентов определяется бухгалтерская модель в разрезе типа операции. На базе типа, система автоматически выбирает из настроечной матрицы необходимые бухгалтерские счета. Таким образом, полностью исключается человеческий фактор в момент проведения операций, и данные в аналитическом учете всегда сходятся с данными в синтетическом учете без какого-либо ручного вмешательства.
В системе существуют также все необходимые элементы управления в полном соответствии с правилами по отмыванию денежных средств (AML) и Законом США о налогообложении иностранных счетов (FATCA), а также соответствие общему стандарту отчетности (CRS).
Демографическая и личная информация клиентов загружается в систему и используется в других модулях, включая для подготовки управленческой и регуляторной отчетности:

• Место обучения;
• Место работы;
• Сектор экономики;
• Другие данные клиента.

В рамках модуля предоставляется фронт-офис для филиалов и отделений Фонда, а также бэк-офис интерфейс для централизованного управления клиентами.
В модуль включены следующие основные функциональные блоки:

• Управление клиентами, включая редактирование существующих карточек клиентов;
• Регистрация опросников по процедурам «Знай своего клиента» (KYC);
• Управление формами CRS/FATCA;
• Создание внутреннего стоп-листа (черный список) по клиентам;
• Регистрация и управление профилями клиентов;
• Прикрепление документов по карточке клиента;
• Процедура контролей по наличию документов, валидности документов и данных в карточке клиента.

Данный модуль предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм:

• Анкета клиента и другие документы.

Также данный модуль предполагает интеграцию карточки клиентов с другими внешними системами Фонда через специально разработанную интеграционную шину.

Данный модуль позволяет полностью автоматизировать все виды финансовых комиссий по всем проводимым операциям в системе при полном соблюдении согласованных тарифов, включая индивидуальные и динамические тарифы.
Механизм расчёта и начисления комиссий определяются в соответствии с:

• Типами транзакций;
• Видами продуктов;
• Валютой;
• Клиентом;
• Группой клиентов;
• Другими параметрами.

Таким образом, формируется многомерная матрица - конструктор, по каждому типу операций, что обеспечивает максимальную гибкость всех необходимых расчётов и начислений комиссий с последующим их автоматическим отображением на бухгалтерских счетах в главной книге организации.
Счета бухгалтерского учета, которые должны использоваться в системе, определяются как параметры в настраиваемой бухгалтерской модели – конструкторе, в зависимости от значения в многомерной матрице.
Помимо системного расчета стоимости услуг по умолчанию, система позволяет группировать клиентов в один общий массив данных для определения групповой стоимости услуги и расчёта комиссии. В качестве опции предусмотрена также стоимость для конкретного клиента.
В рамках модуля предоставляется фронт-офис, а также бэк-офис интерфейс для управления тарифами и комиссиями для головного офиса Фонда.

• В модуль включены следующие основные функциональные блоки:
• Регистрация и настройка общего тарифного плана организации;
• Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для отдельных продуктов;
• Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для отдельных категорий клиентов;
• Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для отдельных филиалов;
• Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для различных каналов продаж: онлайн портал для клиентов, операции внутри подразделений Организации и т.д.;
• Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для отдельных групп клиентов;
• Регистрация и настройка индивидуального тарифного плана для отдельных клиентов;
• Регистрация и настройка динамических тарифов (расчет зависит от средних остатков на счетах и/или оборота за определенный период времени) для отдельных продуктов;
• Регистрация и настройка динамических тарифов для отдельных групп клиентов;
• Регистрация и настройка динамических тарифов для отдельных клиентов;
• Расчёт налогов и удержаний по типам операций.

Данный модуль полностью обеспечивает все потребности по расчёту и учету всех возможных комиссий Организации

Müştəri tələbli (cari) hesablarının idarəetmə modulu bütün tələbli hesabların (cari hesabların) “bir pəncərə” prinsipi ilə qeydiyyatına imkan verir və aşağıdakı əməliyyatları həyata keçirir:

• Fiziki şəxslər üçün hesabların qeydiyyatı;

• Hüquqi şəxslər üçün hesabların qeydiyyatı;

• Maliyyə-kredit təşkilatları üçün LORO/NOSTRO hesabların qeydiyyatı;

• Müştəri hesablarının debitor/kreditor öhdəlikləri üzrə qeydiyyatı.

Sistemin mürəkkəb infrastrukturu eyni tələbli hesabların müxtəlif əməliyyat növləri və məhsullar üzrə istifadə olunmasına imkan verir, beləliklə Bankın front-office-də əlavə iş yükünü azaldır.

Modul üzrə bütün mühasibat modeli daxili konstruktor vasitəsilə tənzimlənir və bütün əməliyyatlar sistemin tranzaksiya uçotu vasitəsilə avtomatik rejimdə mühasibat uçotuna daxil edilir. Operasionist hesablar üzrə hər hansı əməliyyat apararkən mühasibat uçotuna təsir göstərmir.

Modul həmçinin unikal struktura malikdir və tələbli hesablar üzrə “virtual tip” üzrə qalığın və dövriyyənin uçotunu təmin edir. Sistem 8 virtual tip üzrə uçotu dəstəkləyir:

1. Nağd qalıq – vəsait filial kassası və ya Bankın “cash-in” terminalı vasitəsilə daxil olub;

2. Nağdsız qalıq – vəsait nağdsız formada daxil olub;

3. Kart kliringi üzrə qalıq – müştərinin hesabına kart kliringi (prosessinq) vasitəsilə daxil olan vəsait;

4. Kredit kliringi üzrə qalıq – müştərinin hesabına kredit tranşı vasitəsilə daxil olan vəsait;

5. Depozit kliringi üzrə qalıq – müştərinin depozit hesabından daxil olan vəsait;

6. Faiz üzrə qalıq – müştərinin yerləşdirdiyi depozit üzrə gəlir kimi daxil olan vəsait;

7. Bloklanmış qalıq.

Bu mexanizm sayəsində Bank eyni tələbli hesab üzrə fərqli virtual qalıqlar və dövriyyələr əsasında tarifləri və komissiyaları asanlıqla müəyyən edə bilir. Məsələn, Nağd qalıq üzrə çıxarış komissiyası 0%, Kart kliringi üzrə çıxarış komissiyası 1% ola bilər. Beləliklə, Bank müştərinin balans strukturu əsasında tarifləri dəyişə bilir. Əlavə olaraq, bu mexanizm virtual qalıqlar əsasında vergi bazasını müəyyən etməyə imkan verir, əlavə əməliyyatlar və ya mürəkkəb hesablamalar aparmadan.

Modul çərçivəsində filial və şöbələr üçün front-office, Bankın baş ofisində müştəri tələbli hesablarının idarə olunması üçün isə back-office interfeysi təqdim olunur.

Modula aşağıdakı əsas funksional bloklar daxildir:

• Cari hesabların idarə edilməsi;

• Ölkənin vergi orqanları ilə cari hesabların açılması və/və ya qeydiyyatı üzrə inteqrasiya;

• Müqavilələrin idarə edilməsi;

• Cari hesab məhsullarının idarə edilməsi: parametrlərin dəyişdirilməsi, hesabların bağlanması, qalıqların köçürülməsi və s.;

• Cari hesab portfelinin idarə olunması.

Modul həmçinin tələb olunan çap formalarının tənzimlənməsi və avtomatik yaradılmasını təmin edir:

• Hesab açılışı üçün ərizə;

• Hesab açılışı üzrə müqavilə və digər sənədlər.

Müştəri hesablarının bloklanması və həbsinin idarəetmə modulu müştəri hesablarının bloklanmasını və həbsini yerli qanunvericilik və/və ya təşkilatın tələblərinə uyğun olaraq, müəyyən hadisələrə bağlamağa imkan verir.

Sistem tam şəkildə vergi, məhkəmə və digər dövlət qurumlarının sistemləri ilə inteqrasiya olunur. Bu, hər bir əməliyyat sorğusu üzrə bloklama/qalıqların silinməsi (məsələn, məhkəmə qərarı əsasında) uçotunu aparmağa və müvafiq əməliyyatları Bankın mühasibat uçotunda göstərməyə imkan verir. Dövlət qurumları ilə məlumat mübadiləsi avtomatik rejimdə, tələb olunan fayl formatları vasitəsilə (batch və ya WEB xidmət) həyata keçirilir.

Bu məlumatlara aşağıdakılar daxildir:

• Dövlət orqanlarının sorğularına cavablar;

• Dövlət orqanlarının sorğusu əsasında ödənişlərin həyata keçirilməsi;

• Vergi tapşırıqlarının icrası;

• Şirkətin cari korporativ hesabı üzrə sertifikat sifarişi və digər məlumatlar.

Modul çərçivəsində filial və şöbələr üçün front-office, Bankda müştəri hesablarının bloklanması və həbsinin həyata keçirilməsi üçün isə back-office interfeysi təqdim olunur.

Modula aşağıdakı əsas funksional bloklar daxildir:

• Bank daxilində blokların qeydiyyatı və idarə edilməsi, o cümlədən tələb olunan hesablar üzrə tam və qismən bloklama;

• Vergi bloklarının qeydiyyatı və idarə edilməsi, o cümlədən tələb olunan hesablar üzrə tam və qismən bloklama;

• Məhkəmə bloklarının qeydiyyatı və idarə edilməsi, o cümlədən tələb olunan hesablar üzrə tam və qismən bloklama;

• Zəmanət bloklarının qeydiyyatı və idarə edilməsi, o cümlədən tələb olunan hesablar üzrə tam və qismən bloklama;

• Müştəri tələbi ilə blokların qeydiyyatı və idarə edilməsi, o cümlədən tam və qismən bloklama;

• Hesabların debet/kredit üzrə həbs olunması;

• Müştəri hesablarının bloklanması və həbs modulu üzrə mühasibat modelinin tənzimlənməsi.

Modul həmçinin tələb olunan çap formalarının tənzimlənməsi və avtomatik yaradılmasını təmin edir:

• Bloklama qərarı;

• Bloklamanın aradan qaldırılması qərarı və digər sənədlər.

Modul “bir pəncərə” prinsipi üzrə çek kitabçalarının qeydiyyatı və idarə olunmasını təmin edir. Sistem infrastrukturu bütün filiallar və şöbələr üzrə çek kitabçalarının həm kəmiyyət, həm də mühasibat uçotunu aparmağa imkan verir.

Modul çərçivəsində çek kitabçalarının mövcudluğunu izləmək üçün xəbərdarlıq alt sistemi də inteqrasiya olunub. Bu xəbərdarlıqlar müəyyən hadisələr baş verdikdə işə düşür.

Modul üzrə bütün mühasibat modeli daxili konstruktor vasitəsilə qurula bilər. Bu sayədə bütün əməliyyatlar avtomatik şəkildə GNI @CORE BANKING sistemi ilə inteqrasiya olunaraq mühasibat uçotuna daxil edilir.

İstifadəçi interfeysi:

• Filiallar və şöbələr üçün front-office;

• Təşkilatın baş ofisində çek kitabçaları ilə bağlı əməliyyatların işlənməsi üçün back-office interfeys.

Əsas funksional bloklar:

• Yeni çek kitabçalarının alınması və qeydiyyatı;

• Çek kitabçalarının filiallar və şöbələr üzrə paylanması;

• Çek kitabçalarının satışı;

• Çek kitabçaları ilə işin bütün mərhələlərində balansdankənar mühasibat uçotu üçün mühasibat modelinin qurulması;

• Satılmış çek kitabçaları üzrə hüquqi şəxslərin nağd xərclər əməliyyatları;

• Zədələnmiş blankların uçotu.

Print-formalar və sənədlər:

• Çek kitabçalarının verilməsi üçün ərizə;

• Tənzimləyici orqan tərəfindən tələb olunan digər sənədlər.

Müddətli əmanətlərin idarəetmə modulu müştərilərin əmanətlərinin bütün həyat dövrünü — depozit məhsullarının yaradılmasından başlayaraq mühasibat uçotunun tənzimlənməsi, müqavilələrin rəsmiləşdirilməsi, əlavə qoyuluşların və vəsait çıxarışlarının filial və şöbələr vasitəsilə həyata keçirilməsinə qədər — tam şəkildə avtomatlaşdırmağa imkan verir.

Modul bütün məhsulların parametrik konstruktor vasitəsilə tənzimlənməsini nəzərdə tutur. Bu sistem strukturu Banka proqramçı və ya texniki mütəxəssislərin iştirakı olmadan müddətli əmanət məhsullarının istənilən konfiqurasiyasını müstəqil şəkildə tənzimləməyə və onları qısa müddətdə bazara təqdim etməyə imkan verir.

Sistemin funksionallığı müddətli əmanətlər (depozitlər) üzrə bütün növ əməliyyatların “bir pəncərə” prinsipi ilə icrasına şərait yaradır, o cümlədən:

• Fiziki şəxslər, hüquqi şəxslər və maliyyə-kredit təşkilatları üçün müddətli əmanətlərin qeydiyyatı;

• Fiziki şəxslər, hüquqi şəxslər və maliyyə-kredit təşkilatları üçün müddətli əmanətlərin prolongasiyası;

• Əlavə vəsait qoyuluşu;

• Əmanətin qismən çıxarılması;

• Müddətli əmanətlərin vaxtından əvvəl bağlanması;

• Müddətli əmanətlərin ödəniş cədvəllərinin restrukturizasiyası;

• Müddətli əmanətlərlə bağlı hesabların dəyişdirilməsi;

• Əmanətlərin Bankın digər struktur bölməsinə köçürülməsi.

Modul üzrə bütün mühasibat modeli daxili konstruktor vasitəsilə tənzimlənir və bütün əməliyyatlar sistemin tranzaksiya uçotu vasitəsilə mühasibat uçotuna avtomatik rejimdə daxil edilir.

Modul çərçivəsində filial və şöbələr üçün front-office, baş ofisdə müddətli əmanətlərlə bağlı əməliyyatların işlənməsi üçün isə back-office interfeysi təqdim olunur.

Modula aşağıdakı əsas funksional bloklar daxildir:

• Müddətli əmanət məhsullarının idarə edilməsi;

• Müddətli əmanət hesablarının bağlanması;

• Müddətli əmanət qalığının köçürülməsi;

• Müddətli əmanətlərin açılması və/və ya qeydiyyatı üzrə ölkənin vergi orqanları ilə inteqrasiya;

• Müddətli əmanətlərin mühasibat modelinin tənzimlənməsi;

• Müddətli əmanətlərin faiz hesablanması və ödənişi üçün tələbat hesablarına inteqrasiyası;

• Müddətli əmanətlər üzrə vergi və tutulmaların idarə edilməsi;

• Müddətli əmanətlər portfelinin idarə olunması.

Müddətli əmanət məhsullarının idarə olunması blokuna aşağıdakı parametrlərin tənzimlənməsi daxildir:

• Müddət;

• Valyuta;

• Faiz hesablanma növü;

• Marketinq aktivliklərində iştirak;

• Müştəri qruplarının tənzimlənməsi;

• Kredit məhsulları ilə əlaqələndirilmə;

• və digər parametrlər.

Sistem müddətli əmanətlər üzrə bütün faiz hesablanması növlərini dəstəkləyir:

• Standart faizlər;

• Üzən (dəyişkən) faizlər;

• Kapitalizasiya ilə faiz hesablanması;

• Bonus faizlər;

• Avans faizləri.

Modul həmçinin tələb olunan çap formalarının tənzimlənməsi və avtomatik yaradılmasını təmin edir:

• Müddətli əmanətin açılması üçün ərizə;

• Müddətli əmanətin açılması üzrə müqavilə və digər sənədlər.

Bu modul müxtəlif müştəri qruplarından müddətli əmanətlərin cəlb olunması üçün müxtəlif növ marketinq aktivliklərinin yaradılmasına imkan verir. Marketinq aktivliklərinin əsas növlərinə aşağıdakılar daxildir:

• Hədiyyələr;

• Müəyyən hadisələr baş verdikdə əlavə faizlərin hesablanması;

• Oyunlar və lotereyalar.

Bütün marketinq aktivlikləri parametrik konstruktor vasitəsilə yaradılır. Bu cür sistem strukturu Banka proqramçıların və ya texniki mütəxəssislərin köməyi olmadan istənilən marketinq aktivliyi konfiqurasiyasını müstəqil şəkildə tənzimləməyə və onları qısa müddətdə bazara təqdim etməyə imkan verir.

Sistem həmçinin bütün hədiyyələrin fərdi uçotunu, onların qiymətləndirilməsi prosedurunu və həmin hədiyyələrin dəyərinin marketinq aktivliyi dövründə cəlb edilmiş vəsaitlərin effektiv faiz dərəcəsinə paylanmasını nəzərdə tutur.

Modul üzrə bütün mühasibat modeli daxili konstruktor vasitəsilə tənzimlənir və bütün əməliyyatlar sistemin tranzaksiya uçotu vasitəsilə mühasibat uçotuna avtomatik daxil edilir.

Modul çərçivəsində filiallar və şöbələr üçün front-office, baş ofisdə marketinq aktivliklərinin işlənməsi üçün isə back-office interfeysi təqdim olunur.

Modul Bank rəhbərliyinin filial və şöbələrdə marketinq tədbirlərinin icrasının effektivliyinə tam nəzarət edə bilməsi üçün uyğun kontrol mexanizmləri və bildirişlərlə təchiz olunmuşdur (məsələn, hədiyyənin verilməsi və ya verilməməsi və s.).

Modula aşağıdakı əsas funksional bloklar daxildir:

• Müddətli əmanətlər üzrə marketinq aktivliklərinin idarə olunması: aktivlik parametrlərinin dəyişdirilməsi, aktivlik dövrünün təyin edilməsi, aktivlik növlərinin müəyyən edilməsi, müştəri qruplarının tənzimlənməsi və s.;

• Bütün hədiyyələrin uçotu və onların dəyərinin alış qiymətləri və/və ya digər qiymətləndirmə metodlarına uyğun müəyyən edilməsi;

• Marketinq aktivlikləri üzrə mühasibat modelinin tənzimlənməsi;

• Müddətli əmanət məhsullarının marketinq aktivliklərinə bağlanması;

• Müddətli əmanətlər modulu ilə inteqrasiya və XIRR formuluna uyğun olaraq cəlb olunmuş vəsaitlərin effektiv faiz dərəcəsinin yenidən hesablanması.

Modul həmçinin tələb olunan çap formalarının tənzimlənməsini və avtomatik yaradılmasını təmin edir:

• Aksiya iştirakçısı üçün ərizə;

• Marketinq aktivliklərinin keçirilmə qaydaları və digər sənədlər.

Bu altsistem müxtəlif ekran formaları və göstəricilər üzrə kriteriyaların və əsas performans göstəricilərinin (KPI) tənzimlənməsinə imkan verir. Müvafiq göstəricilər və ya şərtlər baş verdikdə, sistem uyğun xəbərdarlıqlar/bildirişlər çıxarır ki, bu da Bank rəhbərliyi tərəfindən biznes proseslərinin effektiv idarə olunmasına şərait yaradır.

Modul bir neçə dillə avtonom işləməyi dəstəkləyir, bu isə Bank istifadəçilərinin sistemlə işləməsini daha səmərəli edir.

Nağdsız valyuta konvertasiyasının idarə olunması modulu bütün nağdsız valyuta konvertasiyası əməliyyatlarının həyat dövrünü avtomatlaşdırır və əhatə edir – əməliyyat növünün yaradılmasından, mühasibat uçotunun qurulmasından, əməliyyatın filiallar və/və ya bank şöbələri vasitəsilə yaradılmasına qədər və ABS mühasibat kitabına daxil edilməsinə qədər.

Bu modul parametrlərə əsaslanan qurucu vasitəsilə nağdsız konvertasiya növlərinin tənzimlənməsini nəzərdə tutur. Sistemin belə strukturu bankın proqramçılar və ya texniki mütəxəssislərin köməyi olmadan, nağdsız konvertasiya konfiqurasiyalarını qısa müddətdə tənzimləməyə imkan verir. Modul çərçivəsində filiallar və şöbələr üçün front-office, bankın baş ofisində ödənişlərin qəbul, təsdiq və icraya göndərilməsini təmin edən back-office interfeysi təqdim olunur.

Sistemin funksionallığı bütün növ nağdsız konvertasiya əməliyyatlarını “bir pəncərə” prinsipi ilə həyata keçirməyə imkan verir, o cümlədən:

• Valyutanın nağdsız alışı və satışı əməliyyatları;

• Müxtəlif valyutalar arasında bir müştərinin hesabından digər hesaba kros kurs üzrə birbaşa konvertasiya;

• Hər müştəri üçün xüsusi kursların sifarişi;

• Hər nağdsız konvertasiya əməliyyatı üçün xüsusi kursların sifarişi;

• Xüsusi kursların tətbiq müddətinin təyin edilməsi.

Modul çərçivəsində bütün mühasibat modeli daxili qurucu vasitəsilə tənzimlənir, beləliklə bütün əməliyyatlar mühasibat uçotunda avtomatik rejimdə həyata keçirilir.

Modula aşağıdakı əsas funksional bloklar daxildir:

• Əməliyyat növləri üzrə məhsulların idarə olunması;

• Vergi orqanları və digər dövlət qurumları ilə inteqrasiya;

• Nağdsız konvertasiya üzrə mühasibat modelinin qurulması;

• Vergilər və tutulmaların idarə olunması;

• Komissiyaların və diler gəlirlərinin hesablanması.

Modul aşağıdakı çap formalarının avtomatik yaradılmasını təmin edir:

• Nağdsız konvertasiya blankı və digər sənədlər.

Bank seyflərinin idarə olunması modulu bank seyflərinin və bu blokla bağlı əməliyyatların filiallar və şöbələr üzrə uçotunu avtomatlaşdırır və idarə edir — əməliyyat növünün yaradılmasından, mühasibat uçotunun tənzimlənməsindən, əməliyyatın filiallarda və ya şöbələrdə yaradılmasından tutmuş, əməliyyatın ABS mühasibat kitabında icrasına qədər.

Modul bank seyf məhsullarının parametrlər üzrə tənzimlənməsini təmin edir. Bu struktur sayəsində Bank proqramçı və ya texniki mütəxəssis köməyi olmadan istənilən konfiqurasiyanı qısa müddətdə tətbiq edə bilir. Modul çərçivəsində filiallar və şöbələr üçün front-office, seyflərin filiallar arasında hərəkətini idarə etmək üçün isə back-office interfeysi təqdim olunur.

Sistem funksionallığı bank seyfləri ilə bütün növ əməliyyatların “bir pəncərə” prinsipi ilə icrasını təmin edir, əsas əməliyyatlar aşağıdakılardır:

• Seyflərin miqdar üzrə uçotu və ölçülərin nəzərə alınması;

• Seyflərin qeyri-balans hesablarda mühasibat uçotu;

• Seyflərin filiallar və şöbələr arasında köçürülməsi;

• Müştəri müqavilələrinin uçotu;

• Boş seyflərin izlənməsi;

• Açarların uçotu;

• Açarların dəyişdirilməsi;

• Seyflərin açılması üzrə komissiyanın formalaşdırılması;

• Seyflərə giriş üçün etibarnamələrin uçotu.

Modulun bütün mühasibat modeli daxili konstruktordan istifadə etməklə tənzimlənir və bütün əməliyyatlar mühasibat uçotunda avtomatik aparılır.

Əsas funksional bloklar:

• Seyflərin ölçülərinə və saxlanma müddətinə görə məhsulların idarə olunması;

• Bank seyflərinin mühasibat uçotunun tənzimlənməsi;

• Seyflərin uçotu və hərəkəti;

• Açarların uçotu və dəyişdirilməsi;

• Müştəri müqavilələri və seyflərə giriş üçün etibarnamələr;

• Xidmətlərin tarif planına və məhsul parametrlərinə uyğun qiymətləndirilməsi.

Modul tələb olunan çap formalarının avtomatik yaradılmasını təmin edir:

• Bank seyfinin açılması üzrə müqavilə;

• Açarların itməsi barədə ərizə və digər sənədlər.

24/7 altsistemi bütün sistem modullarının gündə 24 saat, həftənin 7 günü işləməsini təmin edir.

Bu modul vasitəsilə “cut-off” prosesləri (əməliyyatların kəsilməsi prosesi) parametrik konstruktor vasitəsilə tənzimlənir. Bu struktura Fondun proqramçı və texniki mütəxəssislərin köməyinə ehtiyac olmadan, müəyyən əməliyyat növləri üzrə “cut-off” vaxtı və şərtlərini qısa müddətdə təyin etməsinə imkan verir.

Əməliyyatların işlənməsi

• Sistemdəki bütün əməliyyatlar müəyyən edilmiş şərtlərə uyğun olaraq ayrı məlumat buffer-inə düşür;

• Daha sonra bu əməliyyatlar avtomatik işlənir və növbəti əməliyyat gününün balansına köçürülür.

“Cut-off” proseslərinin əsas parametrləri

• Əməliyyat gününün bağlanması prosesinə bağlanma;

• Vaxt intervalına bağlı tənzimləmə;

• Əməliyyat icrası kanallarına tənzimləmə: daxili, xarici (internet və/və ya mobil bankçılıq, kart prosessinq, ödəniş terminalları, WEB-portal və s.);

• Digər vacib parametrlər.

İdarəetmə interfeysi

• Modul front-office və back-office interfeysləri ilə 24/7 rejimində idarə olunur;

• Bütün mühasibat modeli modul daxilindəki xüsusi konstruktor vasitəsilə tənzimlənir;

• Beləliklə, bütün əməliyyatlar avtomatik rejimdə, sistemin tranzaksion uçotu vasitəsilə mühasibat hesablarında əks olunur.

Модуль встроенной отчетности предусматривает уникальную возможность для всех пользователей системы создавать и сохранять в разделе «избранные» необходимые индивидуальные оперативные отчеты внутри транзакционной системы в каждом отдельном экране с использованием всех возможных математических формул:

• Плюс;
• Минус;
• Деление;
• Умножение;
• Среднее;
• Модуль;
• и другие.

В рамках модуля предоставляется фронт-офис, а также бэк-офис интерфейс для управления отчетностью.
Все эти кастомизированные отчеты выгружаются в формате Excel и/или PDF с интерфейса пользователя по одной кнопке. Как результат, обеспечивается оперативность выполнения поставленных задач для каждого отдельного пользователя в АБС

Модуль включает в себя функционал управления электронными документами, который пронизывает все модули и подмодули автоматизированной системы Фонда, а именно:

• Настройка списка требуемых к прикреплению документов. Здесь также задается обязательность и/или необязательность прикрепления соответствующего документа по каждой проводимой операции;
• Полная интеграция со всеми известными моделями сканнеров;
• Хранение всех прикрепленных электронных документов, как составной части проведенных операций в системе документооборота «Alfresco»;
• Процедура чтения всех документов с любой архивной даты транзакции.

Данный модуль дает возможность эффективно и быстро управлять процессами, проводить соответствующие процедуры аудита и мониторинга в рамках Фонда через «единое окно» - интерфейс АБС.
В рамках модуля предоставляется фронт-офис, а также бэк-офис интерфейс для управления документооборотом организации

Подсистема предоставляет беспрецедентные возможности для создания и управления всеми видами финансовых продуктов с единого интерфейса. Помимо создания продуктов, наша автоматизированная система позволяют Фондам настраивать бухгалтерскую модель (весь бухгалтерский учет) и финансовую политику на базе встроенных конструкторов самостоятельно, без помощи программистов.
Кроме того, функционал системы предоставляет широкие возможности для управления бизнес-условиями этих продуктов:

• Валютная политика;
• Финансовая политика;
• Организационная политика и т.д.
• Задавать охват клиентов и группировку клиентов;
• Выставлять лимиты и правила регулирования.

Эти возможности обеспечивают гибкость стратегии продаж Фондов и оперативность запуска новых решений на финансовый рынок.
В рамках модуля предоставляется фронт-офис с целью централизованного управления продуктами со стороны головного офиса Фонда.
Данный модуль включает в себя следующие основные функциональные блоки:

• Регистрация новых продуктов;
• Настройка бухгалтерской модели по продуктам. Привязка всех необходимых бухгалтерских счетов к продукту, включая балансовых и внебалансовых;
• Настройка бизнес условий и параметров по продуктам в разрезе разных подтипов:
• Кредиты;
• Кредитные линии;
• Документарные операции;
• Казначейские операции;
• Лизинговые операции;
• Другие.
• Определение событий, по которым будут проводится те или иные бухгалтерские операции в разрезе каждого продукта. Например, по кредитам начисление процентов, начисление штрафных процентов, просрочка по основному долгу, просрочка по начисленным процентам, списание на внебаланс, восстановление с внебаланса и т.д.

Функционал данного модуля также включает цепочку согласования продуктов в рамках существующей организационной структуры Фонда