“GNI Software – əsas dəyərlərimiz obyektivlik və bütövlükdür.”

Həll SMS-bildirişlər alt sistemi ilə tam inteqrasiya olunub və müştərilərin seçilmiş hadisələr barədə vaxtında məlumatlandırılmasını təmin edir, o cümlədən sistemə giriş, cari hesabdan ödəniş, hesaba vəsaitin daxil olması, limitlərin artırılması/azaldılması və s.

Bu modul bank kartlarının bütün növlərinin qeydiyyatını avtomatlaşdırır – kartın əldə edilməsindən başlayaraq filial və şöbələr üzrə paylanmasına qədər. Modula həmçinin PIN-kodlarla birlikdə kart əlavə vərəqələrinin uçotu sistemi daxildir.

Modul çərçivəsində front-office və back-office interfeysləri təqdim olunur və inteqrasiya şinindən istifadə edərək yerli prosesinq mərkəzləri ilə inteqrasiya təmin edilir.

Sistemin funksionallığı “bir pəncərə” prinsipi əsasında aşağıdakı əməliyyatların icrasına imkan verir:

• Filial və ya şöbə vasitəsilə kart sifarişi;

• Filial və ya şöbə vasitəsilə əlavə kart (subkart) sifarişi;

• Kartın müddətinin uzadılması;

• Kartın bloklanması;

• Kart statusunun dəyişdirilməsi;

• PIN-kodun dəyişdirilməsi və UFX ilə inteqrasiya;

• Kart vasitəsilə həyata keçirilən fəaliyyətlərin izlənməsi;

• Fırıldaqçılığa qarşı nəzarət.

Sistem həmçinin daxil olan faylların kliring əməliyyatlarını və ya xarici prosesinq mərkəzinin çağırdığı WEB-servisləri (GNI@ DATA EXCHANGE OPEN API) dəstəkləyir və balans üzrə tələb olunan çıxış fayllarını yaradır və ya xarici prosesinq mərkəzinin WEB-servislərini çağırır.

Bankın ABS sistemi və digər modullar/subsistemlər ilə onlayn inteqrasiya vasitəsilə, bank kartları ilə həyata keçirilən bütün əməliyyatlar təyin olunmuş mühasibat modeli üzrə avtomatik olaraq mühasibat uçotuna daxil edilir və onlayn rejimdə göstərilir.

Admin modulunun funksionallığı hər hansı bir təşkilatın tələblərinə uyğun olaraq sistemi effektiv şəkildə qurmaq və idarə etmək imkanı verir.

Modul çərçivəsində təqdim olunur:

• Filiallar və şöbələr üçün front-office interfeysi;

• Bankın avtomatlaşdırılmış sistemində biznes-proseslərin idarə olunması üçün back-office interfeysi.

Modul aşağıdakı əsas funksional bloklar və alt-sistemləri əhatə edir:

• Modullar üzrə biznes-proseslərin tənzimlənməsi və idarə olunması;

• İstifadəçi profillərinin tənzimlənməsi və idarə olunması;

• İstifadəçilərin idarə olunması;

• Limitlər və giriş hüquqlarının idarə olunması;

• İstifadəçilərin identifikasiyası siyasətinin idarə olunması, o cümlədən şifrə tələbləri;

• Microsoft xidmətləri ilə istifadəçilərin inteqrasiyası və sinxronizasiyası (LDAP);

• Sistemə giriş zamanı SMS-tokenlərin (One-time password) idarə olunması;

• İstifadəçilərin səlahiyyətlərinin müəyyən dövr üçün delegasiya prosedurunun idarə olunması;

• Proqram formalarında sahələrin idarə olunması, o cümlədən sahələrin doldurulma şərtləri və redaktə imkanları;

• Sistem daxilində əməliyyatların təsdiq və/və ya razılaşdırma proseslərinin tənzimlənməsi və idarə olunması;

• Sistem parametrlərinin tənzimlənməsi və idarə olunması.

Məlumatların loglanması mexanizmi

Bu alt-sistem bütün həyata keçirilən əməliyyatların məlumat bütövlüyünü və şəffaflığını təmin edir. Modul aşağıdakı əsas funksional blokları əhatə edir:

• Əməliyyatların təsdiqi və loglaşdırılması

• Əməliyyatların icrası və loglaşdırılması

• Aparılmış loglar üzrə hesabatlıq

• Sistemdə logların saxlanma dövrlərinin idarə olunması proseduru

Baş mühasibat kitabı bizim həllimizin əsas nüvəsidir, bu üzərində bütün digər uçot prosesləri qurulub.

Mühasibat uçotu sistemi sintetik uçotda səkkizölçülü analitik modeli dəstəkləyir ki, bu da əməliyyat səviyyəsində əlavə hesablamalar və məlumat toplama olmadan çoxsaylı idarəetmə və tənzimləyici hesabatların hazırlanmasına imkan verir.

Mühasibat modeli çərçivəsində sistem müxtəlif müştəri tipləri və alt tipləri üzrə mühasibat əməliyyatlarının uçotunu aparmağa imkan verir, müştərilərin məntiqi ayırma zəncirlərini qurmağa və əsas sistemə inteqrasiya olunmuş “Müştərilərin mərkəzləşdirilmiş idarəetmə modulu” vasitəsilə müştəri tiplərinin matrisasını yaratmağa imkan verir. Nəticədə, mühasibat uçotu məlumatları həmişə analitik məlumatlarla uyğun gəlir və bütün məlumatların bütövlüyü təmin olunur.

Modul çərçivəsində Bankın baş ofisi üçün front-office təqdim olunur ki, təşkilatın mühasibat uçotu idarə olunsun.

Modula daxil olan əsas funksional bloklar və alt sistemlər:

• Bankın hesab planının tənzimlənməsi və idarə olunması, mühasibat modeli üzrə valyuta, hesab növləri (aktiv, passiv, aktiv-passiv, müştəri hesabı – əməliyyat müştərinin kartı əsasında aparılır, ümumi və s.) üzrə kontrolların müəyyənləşdirilməsi;

• Mühasibat modelinin tənzimlənməsi və idarə olunması, balans və balansdan kənar hesablar üzrə, bütün sistem məhsulları üçün konstruktor vasitəsilə;

• Təşkilatın mühasibat hesabları üzrə qalıq və dövriyyənin uçotu;

• Təşkilatın filial və bölmələrinin qeydiyyatı və idarə olunması;

• Əməliyyat gününün açılması və bağlanması üzrə paket proqramların idarə olunması;

• Nüvə çərçivəsində sistemin digər funksional imkanları.

Filiallararası avtomatik uçot modulu Bankın bütün aktiv və passivlərinin avtomatik filiallararası uçotunu təmin edir. Bu modul Bankın aktiv və passivlərini filial və şöbələr üzrə idarə etməyə, hər bir filial üçün ayrı-ayrı əsas performans göstəriciləri (KPI) təyin etməyə, eləcə də Bankın mərkəzi xəzinədarlığı üçün ayrıca göstəricilər müəyyən etməyə imkan verir.

Modul belə işləyir ki, sanki Bank özü Milli Bankın xəzinədarlığı ilə işləyir: valyuta alqı-satqısı, maliyyə resurslarının alqı-satqısı və digər əməliyyatlar aparılır.

Əlavə olaraq, modul Bank rəhbərliyinə hər bir filial, şöbə və ya bölmənin fəaliyyət nəticələrini gəlir və zərər hesabatı və/və ya balans hesabatı üzrə formalaşdırmaq və təhlil etmək imkanı verir.

Modul çərçivəsində filiallar və şöbələr üçün front-office, filiallararası uçotun həyata keçirilməsi üçün isə back-office interfeysi təqdim olunur.

Modula daxil olan əsas funksional bloklar və alt sistemlər:

• Filiallararası hesabların tənzimlənməsi;
• Hər əməliyyat günü açılış/bağlanış zamanı və ya hər bir əməliyyat zamanı filiallararası uçot üçün paket proqramların tənzimlənməsi;

• Учет остатков и оборотов по межфилиальным бухгалтерским счетам организации.

Müştərilərin Mərkəzləşdirilmiş İdarəedilməsi Modulu – CRM

Bu modul sistemin ayrılmaz infrastrukturu hesab olunur və digər modul və alt sistemlərlə kompleks şəkildə işləyir.

Bütün müştərilər – fiziki şəxslər, fərdi sahibkarlar, hüquqi şəxslər və maliyyə təşkilatları – “bir pəncərə” prinsipi üzrə sistemə qeydiyyatdan keçirilir.

Müştəri kartı yaradılarkən mütləq müştəri növləri təyin olunur; bu, idarəetmə komandası və/və ya tənzimləyici orqanın tələblərinə uyğun olaraq tip matrisasına əsaslanır. Məsələn: rezident – fiziki şəxs – aqrar sektor və s. Sistem heç bir məhdudiyyət qoymur: nə yaradılan tip sayı, nə də tip daxilindəki dəyərlərin sayı üzrə.

Müştəri tiplərinə əsaslanaraq əməliyyatın növü üzrə mühasibat modeli müəyyən edilir. Tip əsasında sistem avtomatik olaraq tənzimləmə matrisasından tələb olunan mühasibat hesablarını seçir. Beləliklə, əməliyyatlar zamanı insan faktoru tamamilə aradan qaldırılır və analitik uçot məlumatları hər zaman sintetik uçot məlumatları ilə tam uyğun olur, əl ilə müdaxilə tələb olunmur.

Sistemdə həmçinin pul yuyulmasının qarşısının alınması üzrə qaydalar (AML), ABŞ Xarici Hesablar Vergiləri Qanunu (FATCA) və ümumi hesabat standartı (CRS) ilə tam uyğunluq təmin edən bütün idarəetmə elementləri mövcuddur.

Müştərilərin demoqrafik və şəxsi məlumatları sistemə yüklənir və digər modullarda, o cümlədən idarəetmə və tənzimləyici hesabatların hazırlanmasında istifadə olunur:

• Təhsil yeri;

• İş yeri;

• İqtisadi sektor;

• Müştərinin digər məlumatları.

Modul Fondun filial və şöbələri üçün front-office və müştərilərin mərkəzləşdirilmiş idarə olunması üçün back-office interfeysini təmin edir.

Modulun əsas funksional blokları:

• Müştərilərin idarə olunması, mövcud müştəri kartlarının redaktəsi;

• “Müştərini tanı” (KYC) prosedurları üzrə sorğu vərəqələrinin qeydiyyatı;

• CRS/FATCA formalarının idarə olunması;

• Müştərilər üzrə daxili qara siyahının yaradılması və idarə olunması;

• Müştəri profillərinin qeydiyyatı və idarə olunması;

• Müştəri kartına sənədlərin əlavə edilməsi;

• Kartdakı sənədlərin mövcudluğu, etibarlılığı və məlumatların doğruluğu üzrə nəzarət prosedurları.

Modul həmçinin tələb olunan çap formalarının konfiqurasiyasını və avtomatik yaradılmasını təmin edir:

• Müştəri anketi və digər sənədlər.

Əlavə olaraq, bu modul xüsusi hazırlanmış inteqrasiya magistralı vasitəsilə müştəri kartlarının Fondun digər xarici sistemləri ilə inteqrasiyasını təmin edir.

Bu modul sistemdə aparılan bütün əməliyyatlar üzrə maliyyə komissiyalarının hesablanması və uçotunun tam avtomatlaşdırılmasını təmin edir. Burada həm standart, həm fərdi, həm də dinamik tariflər nəzərə alınır.

Komissiyaların hesablanma mexanizmi aşağıdakı parametrlərə əsaslanır:

• Əməliyyat növləri;

• Məhsul növləri;

• Valyuta;

• Müştəri;

• Müştəri qrupu;

• Digər parametrlər.

Bu yanaşma hər bir əməliyyat növü üçün çoxölçülü bir matris (konstruktor) yaratmağa imkan verir ki, bu da komissiyaların hesablanması və uçotunun maksimum çevikliyini təmin edir və nəticədə bütün komissiyalar avtomatik olaraq təşkilatın əsas mühasibat kitabında əks olunur.

Mühasibatlıq inteqrasiyası:
Sistemdə istifadə olunacaq mühasibat hesabları çoxölçülü matrisin dəyərlərinə əsaslanaraq tənzimlənən mühasibat konstruktorunda müəyyən olunur.

Fərdi və qrup tarifləri:

• Sistemdə standart komissiyaların hesablanmasının yanında müştərilər qruplar halında birləşdirilərək qrup üzrə xidmət haqqı və komissiya hesablanması mümkündür.

• Eyni zamanda, xüsusi müştərilər üçün fərdi komissiya dəyərlərinin tətbiqi mümkündür.

İdarəetmə interfeysi:

• Front-office: Komissiyaların və tariflərin operativ idarə edilməsi üçün.

• Back-office: Mərkəzi ofisdən tarif və komissiyaların tam idarə olunması üçün.

Modulun əsas funksional blokları:

• Ümumi təşkilati tarif planının qeydiyyatı və parametrlərinin tənzimlənməsi;

• Fərdi məhsullar üzrə tarif planlarının qeydiyyatı və tənzimlənməsi;

• Müxtəlif müştəri kateqoriyaları üçün fərdi tarif planlarının qeydiyyatı;

• Müxtəlif filiallar üzrə fərdi tarif planlarının qeydiyyatı;

• Müxtəlif satış kanalları üçün fərdi tariflərin qeydiyyatı (məsələn, müştərilər üçün onlayn portal, daxili şöbə əməliyyatları və s.);

• Müxtəlif müştəri qrupları üçün fərdi tarif planlarının qeydiyyatı;

• Fərdi müştərilər üçün tarif planlarının qeydiyyatı;

• Dinamik tariflərin qeydiyyatı və tənzimlənməsi (hesablama hesab balanslarının orta göstəricilərinə və/və ya müəyyən dövrdə dövriyyəyə əsaslanır) – məhsullar, müştəri qrupları və fərdi müştərilər üzrə;

Bu modul təşkilatın bütün əməliyyatları üzrə komissiyaların hesablanması və uçotunu tam avtomatlaşdırır, fərdi, qrup və dinamik tariflərin çevik idarə olunmasını təmin edir, həmçinin bütün komissiyalar avtomatik olaraq mühasibatlıq sisteminə inteqrasiya olunur.

Müştəri tələbli (cari) hesablarının idarəetmə modulu bütün tələbli hesabların (cari hesabların) “bir pəncərə” prinsipi ilə qeydiyyatına imkan verir və aşağıdakı əməliyyatları həyata keçirir:

• Fiziki şəxslər üçün hesabların qeydiyyatı;

• Hüquqi şəxslər üçün hesabların qeydiyyatı;

• Maliyyə-kredit təşkilatları üçün LORO/NOSTRO hesabların qeydiyyatı;

• Müştəri hesablarının debitor/kreditor öhdəlikləri üzrə qeydiyyatı.

Sistemin mürəkkəb infrastrukturu eyni tələbli hesabların müxtəlif əməliyyat növləri və məhsullar üzrə istifadə olunmasına imkan verir, beləliklə Bankın front-office-də əlavə iş yükünü azaldır.

Modul üzrə bütün mühasibat modeli daxili konstruktor vasitəsilə tənzimlənir və bütün əməliyyatlar sistemin tranzaksiya uçotu vasitəsilə avtomatik rejimdə mühasibat uçotuna daxil edilir. Operasionist hesablar üzrə hər hansı əməliyyat apararkən mühasibat uçotuna təsir göstərmir.

Modul həmçinin unikal struktura malikdir və tələbli hesablar üzrə “virtual tip” üzrə qalığın və dövriyyənin uçotunu təmin edir. Sistem 8 virtual tip üzrə uçotu dəstəkləyir:

1. Nağd qalıq – vəsait filial kassası və ya Bankın “cash-in” terminalı vasitəsilə daxil olub;

2. Nağdsız qalıq – vəsait nağdsız formada daxil olub;

3. Kart kliringi üzrə qalıq – müştərinin hesabına kart kliringi (prosessinq) vasitəsilə daxil olan vəsait;

4. Kredit kliringi üzrə qalıq – müştərinin hesabına kredit tranşı vasitəsilə daxil olan vəsait;

5. Depozit kliringi üzrə qalıq – müştərinin depozit hesabından daxil olan vəsait;

6. Faiz üzrə qalıq – müştərinin yerləşdirdiyi depozit üzrə gəlir kimi daxil olan vəsait;

7. Bloklanmış qalıq.

Bu mexanizm sayəsində Bank eyni tələbli hesab üzrə fərqli virtual qalıqlar və dövriyyələr əsasında tarifləri və komissiyaları asanlıqla müəyyən edə bilir. Məsələn, Nağd qalıq üzrə çıxarış komissiyası 0%, Kart kliringi üzrə çıxarış komissiyası 1% ola bilər. Beləliklə, Bank müştərinin balans strukturu əsasında tarifləri dəyişə bilir. Əlavə olaraq, bu mexanizm virtual qalıqlar əsasında vergi bazasını müəyyən etməyə imkan verir, əlavə əməliyyatlar və ya mürəkkəb hesablamalar aparmadan.

Modul çərçivəsində filial və şöbələr üçün front-office, Bankın baş ofisində müştəri tələbli hesablarının idarə olunması üçün isə back-office interfeysi təqdim olunur.

Modula aşağıdakı əsas funksional bloklar daxildir:

• Cari hesabların idarə edilməsi;

• Ölkənin vergi orqanları ilə cari hesabların açılması və/və ya qeydiyyatı üzrə inteqrasiya;

• Müqavilələrin idarə edilməsi;

• Cari hesab məhsullarının idarə edilməsi: parametrlərin dəyişdirilməsi, hesabların bağlanması, qalıqların köçürülməsi və s.;

• Cari hesab portfelinin idarə olunması.

Modul həmçinin tələb olunan çap formalarının tənzimlənməsi və avtomatik yaradılmasını təmin edir:

• Hesab açılışı üçün ərizə;

• Hesab açılışı üzrə müqavilə və digər sənədlər.

Müştəri hesablarının bloklanması və həbsinin idarəetmə modulu müştəri hesablarının bloklanmasını və həbsini yerli qanunvericilik və/və ya təşkilatın tələblərinə uyğun olaraq, müəyyən hadisələrə bağlamağa imkan verir.

Sistem tam şəkildə vergi, məhkəmə və digər dövlət qurumlarının sistemləri ilə inteqrasiya olunur. Bu, hər bir əməliyyat sorğusu üzrə bloklama/qalıqların silinməsi (məsələn, məhkəmə qərarı əsasında) uçotunu aparmağa və müvafiq əməliyyatları Bankın mühasibat uçotunda göstərməyə imkan verir. Dövlət qurumları ilə məlumat mübadiləsi avtomatik rejimdə, tələb olunan fayl formatları vasitəsilə (batch və ya WEB xidmət) həyata keçirilir.

Bu məlumatlara aşağıdakılar daxildir:

• Dövlət orqanlarının sorğularına cavablar;

• Dövlət orqanlarının sorğusu əsasında ödənişlərin həyata keçirilməsi;

• Vergi tapşırıqlarının icrası;

• Şirkətin cari korporativ hesabı üzrə sertifikat sifarişi və digər məlumatlar.

Modul çərçivəsində filial və şöbələr üçün front-office, Bankda müştəri hesablarının bloklanması və həbsinin həyata keçirilməsi üçün isə back-office interfeysi təqdim olunur.

Modula aşağıdakı əsas funksional bloklar daxildir:

• Bank daxilində blokların qeydiyyatı və idarə edilməsi, o cümlədən tələb olunan hesablar üzrə tam və qismən bloklama;

• Vergi bloklarının qeydiyyatı və idarə edilməsi, o cümlədən tələb olunan hesablar üzrə tam və qismən bloklama;

• Məhkəmə bloklarının qeydiyyatı və idarə edilməsi, o cümlədən tələb olunan hesablar üzrə tam və qismən bloklama;

• Zəmanət bloklarının qeydiyyatı və idarə edilməsi, o cümlədən tələb olunan hesablar üzrə tam və qismən bloklama;

• Müştəri tələbi ilə blokların qeydiyyatı və idarə edilməsi, o cümlədən tam və qismən bloklama;

• Hesabların debet/kredit üzrə həbs olunması;

• Müştəri hesablarının bloklanması və həbs modulu üzrə mühasibat modelinin tənzimlənməsi.

Modul həmçinin tələb olunan çap formalarının tənzimlənməsi və avtomatik yaradılmasını təmin edir:

• Bloklama qərarı;

• Bloklamanın aradan qaldırılması qərarı və digər sənədlər.

Çek kitabçalarının idarə edilməsi modulu çek kitabçalarının “vahid pəncərə” prinsipi əsasında qeydiyyatını və idarə olunmasını təmin edir.

Sistemin infrastrukturu təşkilatın bütün filial və şöbələri üzrə çek kitabçalarının həm kəmiyyət, həm də mühasibat uçotunun aparılmasına imkan verir.

Modulda həmçinin təşkilatın filial və şöbələrində çek kitabçalarının mövcudluğuna nəzarət məqsədilə müəyyən hadisələr baş verdikdən sonra işə düşən bildirişlər alt sistemi qurulmuşdur.

Bu modul üzrə bütün mühasibat modeli xüsusi daxili konstruktor vasitəsilə sazlanır. Beləliklə, mühasibat uçotundakı bütün əməliyyatlar GNI @CORE BANKING avtomatlaşdırılmış bank sistemi ilə inteqrasiya vasitəsilə avtomatik rejimdə həyata keçirilir.

Modul çərçivəsində filial və şöbələr üçün front-ofis, həmçinin təşkilatın baş ofisində çek kitabçaları ilə bağlı əməliyyatların emalı üçün back-ofis interfeysi təqdim olunur.

Modula aşağıdakı əsas funksional bloklar daxildir:

• Yeni çek kitabçalarının satın alınması və qeydiyyatı;
• Çek kitabçalarının təşkilatın filial və şöbələri üzrə bölüşdürülməsi;
• Çek kitabçalarının satışı;
• Çek kitabçaları ilə işin bütün mərhələlərində balansdankənar uçot üçün mühasibat modelinin sazlanması;
• Satılmış çek kitabçaları üzrə hüquqi şəxslər üçün nağd vəsait xərclənməsi əməliyyatları;
• Korlanmış blankların uçotu.

Bu modul aşağıdakı tələb olunan çap formalarının sazlanmasını və avtomatik formalaşdırılmasını nəzərdə tutur:

• Çek kitabçalarının verilməsi üçün ərizə;
• Tənzimləyici orqan tərəfindən tələb olunan digər sənədlər.

Müddətli əmanətlərin idarəetmə modulu müştərilərin əmanətlərinin bütün həyat dövrünü — depozit məhsullarının yaradılmasından başlayaraq mühasibat uçotunun tənzimlənməsi, müqavilələrin rəsmiləşdirilməsi, əlavə qoyuluşların və vəsait çıxarışlarının filial və şöbələr vasitəsilə həyata keçirilməsinə qədər — tam şəkildə avtomatlaşdırmağa imkan verir.

Modul bütün məhsulların parametrik konstruktor vasitəsilə tənzimlənməsini nəzərdə tutur. Bu sistem strukturu Banka proqramçı və ya texniki mütəxəssislərin iştirakı olmadan müddətli əmanət məhsullarının istənilən konfiqurasiyasını müstəqil şəkildə tənzimləməyə və onları qısa müddətdə bazara təqdim etməyə imkan verir.

Sistemin funksionallığı müddətli əmanətlər (depozitlər) üzrə bütün növ əməliyyatların “bir pəncərə” prinsipi ilə icrasına şərait yaradır, o cümlədən:

• Fiziki şəxslər, hüquqi şəxslər və maliyyə-kredit təşkilatları üçün müddətli əmanətlərin qeydiyyatı;

• Fiziki şəxslər, hüquqi şəxslər və maliyyə-kredit təşkilatları üçün müddətli əmanətlərin prolongasiyası;

• Əlavə vəsait qoyuluşu;

• Əmanətin qismən çıxarılması;

• Müddətli əmanətlərin vaxtından əvvəl bağlanması;

• Müddətli əmanətlərin ödəniş cədvəllərinin restrukturizasiyası;

• Müddətli əmanətlərlə bağlı hesabların dəyişdirilməsi;

• Əmanətlərin Bankın digər struktur bölməsinə köçürülməsi.

Modul üzrə bütün mühasibat modeli daxili konstruktor vasitəsilə tənzimlənir və bütün əməliyyatlar sistemin tranzaksiya uçotu vasitəsilə mühasibat uçotuna avtomatik rejimdə daxil edilir.

Modul çərçivəsində filial və şöbələr üçün front-office, baş ofisdə müddətli əmanətlərlə bağlı əməliyyatların işlənməsi üçün isə back-office interfeysi təqdim olunur.

Modula aşağıdakı əsas funksional bloklar daxildir:

• Müddətli əmanət məhsullarının idarə edilməsi;

• Müddətli əmanət hesablarının bağlanması;

• Müddətli əmanət qalığının köçürülməsi;

• Müddətli əmanətlərin açılması və/və ya qeydiyyatı üzrə ölkənin vergi orqanları ilə inteqrasiya;

• Müddətli əmanətlərin mühasibat modelinin tənzimlənməsi;

• Müddətli əmanətlərin faiz hesablanması və ödənişi üçün tələbat hesablarına inteqrasiyası;

• Müddətli əmanətlər üzrə vergi və tutulmaların idarə edilməsi;

• Müddətli əmanətlər portfelinin idarə olunması.

Müddətli əmanət məhsullarının idarə olunması blokuna aşağıdakı parametrlərin tənzimlənməsi daxildir:

• Müddət;

• Valyuta;

• Faiz hesablanma növü;

• Marketinq aktivliklərində iştirak;

• Müştəri qruplarının tənzimlənməsi;

• Kredit məhsulları ilə əlaqələndirilmə;

• və digər parametrlər.

Sistem müddətli əmanətlər üzrə bütün faiz hesablanması növlərini dəstəkləyir:

• Standart faizlər;

• Üzən (dəyişkən) faizlər;

• Kapitalizasiya ilə faiz hesablanması;

• Bonus faizlər;

• Avans faizləri.

Modul həmçinin tələb olunan çap formalarının tənzimlənməsi və avtomatik yaradılmasını təmin edir:

• Müddətli əmanətin açılması üçün ərizə;

• Müddətli əmanətin açılması üzrə müqavilə və digər sənədlər.

Bu modul müxtəlif müştəri qruplarından müddətli əmanətlərin cəlb olunması üçün müxtəlif növ marketinq aktivliklərinin yaradılmasına imkan verir. Marketinq aktivliklərinin əsas növlərinə aşağıdakılar daxildir:

• Hədiyyələr;

• Müəyyən hadisələr baş verdikdə əlavə faizlərin hesablanması;

• Oyunlar və lotereyalar.

Bütün marketinq aktivlikləri parametrik konstruktor vasitəsilə yaradılır. Bu cür sistem strukturu Banka proqramçıların və ya texniki mütəxəssislərin köməyi olmadan istənilən marketinq aktivliyi konfiqurasiyasını müstəqil şəkildə tənzimləməyə və onları qısa müddətdə bazara təqdim etməyə imkan verir.

Sistem həmçinin bütün hədiyyələrin fərdi uçotunu, onların qiymətləndirilməsi prosedurunu və həmin hədiyyələrin dəyərinin marketinq aktivliyi dövründə cəlb edilmiş vəsaitlərin effektiv faiz dərəcəsinə paylanmasını nəzərdə tutur.

Modul üzrə bütün mühasibat modeli daxili konstruktor vasitəsilə tənzimlənir və bütün əməliyyatlar sistemin tranzaksiya uçotu vasitəsilə mühasibat uçotuna avtomatik daxil edilir.

Modul çərçivəsində filiallar və şöbələr üçün front-office, baş ofisdə marketinq aktivliklərinin işlənməsi üçün isə back-office interfeysi təqdim olunur.

Modul Bank rəhbərliyinin filial və şöbələrdə marketinq tədbirlərinin icrasının effektivliyinə tam nəzarət edə bilməsi üçün uyğun kontrol mexanizmləri və bildirişlərlə təchiz olunmuşdur (məsələn, hədiyyənin verilməsi və ya verilməməsi və s.).

Modula aşağıdakı əsas funksional bloklar daxildir:

• Müddətli əmanətlər üzrə marketinq aktivliklərinin idarə olunması: aktivlik parametrlərinin dəyişdirilməsi, aktivlik dövrünün təyin edilməsi, aktivlik növlərinin müəyyən edilməsi, müştəri qruplarının tənzimlənməsi və s.;

• Bütün hədiyyələrin uçotu və onların dəyərinin alış qiymətləri və/və ya digər qiymətləndirmə metodlarına uyğun müəyyən edilməsi;

• Marketinq aktivlikləri üzrə mühasibat modelinin tənzimlənməsi;

• Müddətli əmanət məhsullarının marketinq aktivliklərinə bağlanması;

• Müddətli əmanətlər modulu ilə inteqrasiya və XIRR formuluna uyğun olaraq cəlb olunmuş vəsaitlərin effektiv faiz dərəcəsinin yenidən hesablanması.

Modul həmçinin tələb olunan çap formalarının tənzimlənməsini və avtomatik yaradılmasını təmin edir:

• Aksiya iştirakçısı üçün ərizə;

• Marketinq aktivliklərinin keçirilmə qaydaları və digər sənədlər.

Bu altsistem müxtəlif ekran formaları və göstəricilər üzrə kriteriyaların və əsas performans göstəricilərinin (KPI) tənzimlənməsinə imkan verir. Müvafiq göstəricilər və ya şərtlər baş verdikdə, sistem uyğun xəbərdarlıqlar/bildirişlər çıxarır ki, bu da Bank rəhbərliyi tərəfindən biznes proseslərinin effektiv idarə olunmasına şərait yaradır.

Modul bir neçə dillə avtonom işləməyi dəstəkləyir, bu isə Bank istifadəçilərinin sistemlə işləməsini daha səmərəli edir.

Valyuta kursu siyasətinin idarəetmə modulu bütün modulları və avtomatlaşdırılmış bank sisteminin alt sistemlərini əhatə edir. Bu modul limitsiz sayda valyuta üzrə kursların idarə olunmasını təmin edir, valyuta mövqeyinin idarə edilməsinə kömək edir və Bankın müvafiq gəlir məqalələrini — deylinq gəlirini formalaşdırır. Modul həmçinin GNI Software-in “Xəzinədarlıq bloku” ilə sıx inteqrasiya olunmuşdur.

Modul çərçivəsində filiallar və şöbələr üçün front-office, kursların daxil edilməsi və front-office-dən alınan məlumatların işlənməsi üçün isə back-office interfeysi təqdim olunur.

Modul həm valyutaların və krossover kurslarının Milli Bankın elektron portalları ilə inteqrasiya vasitəsilə avtomatik daxil edilməsini, həm də front-office-də gündəlik olaraq kursların və krossover kurslarının əl ilə daxil edilməsini təmin edir.

Sistemin funksionallığı mövqelər üzrə mühasibat hesabları üzrə uçot mexanizmini də əhatə edir, bu hesablar regulator və/və ya Bank tələbi ilə aktivləşdirilə bilər.

Sistem funksionallığı “bir pəncərə” prinsipi ilə valyuta kursu siyasətinin idarə olunması ilə bağlı bütün əməliyyatların icrasına imkan verir, o cümlədən:

• Milli Bankın valyuta kurslarının daxil edilməsi;

• Bankın gündəlik valyuta kurslarının daxil edilməsi;

• Milli Bankın krossover kurslarının daxil edilməsi;

• Bankın gündəlik krossover kurslarının daxil edilməsi;

• Filial, şöbə və/və ya kassalar üzrə məzənnə limitlərinin təyin edilməsi;

• Müştəri qrupları və/və ya fərdi müştərilər üzrə limitlərin təyin edilməsi;

• Əməliyyat növləri üzrə limitlərin təyin edilməsi, o cümlədən nağd və/və ya nağdsız əməliyyatlar;

• Xarici məlumat mənbələrindən, internet və mobil bankçılıq, ATM və s. əməliyyatların aparılması üzrə limitlərin təyin edilməsi;

• Xüsusi kursların təsdiqlənməsi proseduru.

Modul üzrə bütün mühasibat modeli daxili konstruktor vasitəsilə tənzimlənir və bütün əməliyyatlar tranzaksiya uçotu vasitəsilə avtomatik rejimdə mühasibat uçotuna daxil edilir. Sistem hər bir əməliyyat üzrə deylinq gəlirini/xərclərini avtomatik hesablayır və mühasibat uçotuna daxil edir.

Modula daxil olan əsas funksional bloklar:

• Valyuta kursları və krossover kurslarının idarə edilməsi;

• Deylinq əməliyyatları üzrə xüsusi kursların idarə olunması;

• Kursların avtomatik yüklənməsi üçün Milli Bank portalı ilə inteqrasiya;

• Əməliyyatların aparılması zamanı vergi və tutmaların idarə olunması;

• Komissiyaların və deylinq gəlirinin/xərclərinin hesablanması.

Modul həmçinin tələb olunan çap formalarının tənzimlənməsi və avtomatik yaradılmasını təmin edir:

• Xüsusi valyuta kursu üzrə müraciət və digər sənədlər.

Nağdsız valyuta konvertasiyasının idarə olunması modulu bütün nağdsız valyuta konvertasiyası əməliyyatlarının həyat dövrünü avtomatlaşdırır və əhatə edir – əməliyyat növünün yaradılmasından, mühasibat uçotunun qurulmasından, əməliyyatın filiallar və/və ya bank şöbələri vasitəsilə yaradılmasına qədər və ABS mühasibat kitabına daxil edilməsinə qədər.

Bu modul parametrlərə əsaslanan qurucu vasitəsilə nağdsız konvertasiya növlərinin tənzimlənməsini nəzərdə tutur. Sistemin belə strukturu bankın proqramçılar və ya texniki mütəxəssislərin köməyi olmadan, nağdsız konvertasiya konfiqurasiyalarını qısa müddətdə tənzimləməyə imkan verir. Modul çərçivəsində filiallar və şöbələr üçün front-office, bankın baş ofisində ödənişlərin qəbul, təsdiq və icraya göndərilməsini təmin edən back-office interfeysi təqdim olunur.

Sistemin funksionallığı bütün növ nağdsız konvertasiya əməliyyatlarını “bir pəncərə” prinsipi ilə həyata keçirməyə imkan verir, o cümlədən:

• Valyutanın nağdsız alışı və satışı əməliyyatları;

• Müxtəlif valyutalar arasında bir müştərinin hesabından digər hesaba kros kurs üzrə birbaşa konvertasiya;

• Hər müştəri üçün xüsusi kursların sifarişi;

• Hər nağdsız konvertasiya əməliyyatı üçün xüsusi kursların sifarişi;

• Xüsusi kursların tətbiq müddətinin təyin edilməsi.

Modul çərçivəsində bütün mühasibat modeli daxili qurucu vasitəsilə tənzimlənir, beləliklə bütün əməliyyatlar mühasibat uçotunda avtomatik rejimdə həyata keçirilir.

Modula aşağıdakı əsas funksional bloklar daxildir:

• Əməliyyat növləri üzrə məhsulların idarə olunması;

• Vergi orqanları və digər dövlət qurumları ilə inteqrasiya;

• Nağdsız konvertasiya üzrə mühasibat modelinin qurulması;

• Vergilər və tutulmaların idarə olunması;

• Komissiyaların və diler gəlirlərinin hesablanması.

Modul aşağıdakı çap formalarının avtomatik yaradılmasını təmin edir:

• Nağdsız konvertasiya blankı və digər sənədlər.

Nağdsız (köçürmələr üzrə) konversiya idarəetmə modulu

Bu modul Bankın nağdsız konvertasiya əməliyyatlarının bütün həyat dövrünü əhatə edir və avtomatlaşdırır — əməliyyat növünün yaradılmasından, mühasibat uçotunun tənzimlənməsindən, əməliyyatın filiallar və/və ya şöbələr vasitəsilə icrasına qədər, həmçinin ABS mühasibat kitabında qeydiyyatına qədər.

Modul nağdsız konvertasiya növlərinin parametrik konstruktordan istifadə edilərək konfiqurasiya edilməsini nəzərdə tutur. Bu struktur sayəsində Bank proqramçı və ya texniki mütəxəssislərin köməyi olmadan, nağdsız konvertasiya konfiqurasiyalarını qısa müddətdə tənzimləyə bilər. Modul çərçivəsində filiallar və şöbələr üçün front-office, eləcə də baş ofisdə ödənişlərin qəbul, təsdiq və göndərilməsi üçün back-office interfeysi təqdim olunur.

Sistemin funksionallığı bütün növ nağdsız konvertasiya əməliyyatlarının “bir pəncərə” prinsipi ilə icrasına imkan verir, o cümlədən:

• Nağdsız valyuta alqı-satqısı əməliyyatları;

• Müxtəlif valyutalar arasında bir müştərinin hesabından digər hesabına birbaşa krossover konvertasiya;

• Hər bir müştəri üçün xüsusi kursların sifarişi;

• Hər bir nağdsız konvertasiya əməliyyatı üzrə xüsusi kursların sifarişi;

• Xüsusi kursların tətbiq müddətinin müəyyənləşdirilməsi.

Moduldakı bütün mühasibat modeli daxili konstruktordan istifadə edilməklə tənzimlənir, beləliklə, mühasibat uçotunda bütün əməliyyatlar avtomatik rejimdə, tranzaksiya sistemi vasitəsilə aparılır.

Modula daxil olan əsas funksional bloklar:

• Əməliyyat növləri üzrə məhsulların idarə olunması;

• Vergi orqanları və digər dövlət orqanlarının sistemləri ilə inteqrasiya;

• Nağdsız konvertasiya üzrə mühasibat modelinin tənzimlənməsi;

• Vergi və tutulmaların idarə olunması;

• Komissiya və dəllal gəlirinin hesablanması.

Modul tələb olunan çap formalarının avtomatik yaradılmasını təmin edir:

• Nağdsız konvertasiya blankı və digər sənədlər.

Bank seyflərinin idarə olunması modulu bank seyflərinin və bu blokla bağlı əməliyyatların filiallar və şöbələr üzrə uçotunu avtomatlaşdırır və idarə edir — əməliyyat növünün yaradılmasından, mühasibat uçotunun tənzimlənməsindən, əməliyyatın filiallarda və ya şöbələrdə yaradılmasından tutmuş, əməliyyatın ABS mühasibat kitabında icrasına qədər.

Modul bank seyf məhsullarının parametrlər üzrə tənzimlənməsini təmin edir. Bu struktur sayəsində Bank proqramçı və ya texniki mütəxəssis köməyi olmadan istənilən konfiqurasiyanı qısa müddətdə tətbiq edə bilir. Modul çərçivəsində filiallar və şöbələr üçün front-office, seyflərin filiallar arasında hərəkətini idarə etmək üçün isə back-office interfeysi təqdim olunur.

Sistem funksionallığı bank seyfləri ilə bütün növ əməliyyatların “bir pəncərə” prinsipi ilə icrasını təmin edir, əsas əməliyyatlar aşağıdakılardır:

• Seyflərin miqdar üzrə uçotu və ölçülərin nəzərə alınması;

• Seyflərin qeyri-balans hesablarda mühasibat uçotu;

• Seyflərin filiallar və şöbələr arasında köçürülməsi;

• Müştəri müqavilələrinin uçotu;

• Boş seyflərin izlənməsi;

• Açarların uçotu;

• Açarların dəyişdirilməsi;

• Seyflərin açılması üzrə komissiyanın formalaşdırılması;

• Seyflərə giriş üçün etibarnamələrin uçotu.

Modulun bütün mühasibat modeli daxili konstruktordan istifadə etməklə tənzimlənir və bütün əməliyyatlar mühasibat uçotunda avtomatik aparılır.

Əsas funksional bloklar:

• Seyflərin ölçülərinə və saxlanma müddətinə görə məhsulların idarə olunması;

• Bank seyflərinin mühasibat uçotunun tənzimlənməsi;

• Seyflərin uçotu və hərəkəti;

• Açarların uçotu və dəyişdirilməsi;

• Müştəri müqavilələri və seyflərə giriş üçün etibarnamələr;

• Xidmətlərin tarif planına və məhsul parametrlərinə uyğun qiymətləndirilməsi.

Modul tələb olunan çap formalarının avtomatik yaradılmasını təmin edir:

• Bank seyfinin açılması üzrə müqavilə;

• Açarların itməsi barədə ərizə və digər sənədlər.

24/7 alt sistemi sistemin bütün modullarının 24/7 rejimində fasiləsiz işləməsini təmin edir.

Bu modul “cut-off” (əməliyyatların kəsilməsi və növbəti əməliyyat gününə keçirilməsi) proseslərinin parametrik konstruktor vasitəsilə sazlanmasını nəzərdə tutur. Bu struktur sayəsində Fond proqramçıların və ya texniki mütəxəssislərin iştirakı olmadan “cut-off” proseslərinin vaxtını və şərtlərini müxtəlif əməliyyat tipləri üzrə qısa müddətdə müstəqil şəkildə tənzimləyə bilir.

Sistemdə müəyyən edilmiş şərtlərə uyğun bütün əməliyyatlar ayrıca bufer məlumat sahəsinə yönləndirilir və daha sonra avtomatik şəkildə emal edilərək növbəti əməliyyat gününün balansına keçirilir.

Funksional imkanlar “cut-off” proseslərinin aşağıdakı əsas parametrlər üzrə sazlanmasını təmin edir:

• əməliyyat gününün bağlanması prosesləri ilə əlaqələndirmə;
• vaxt intervalı üzrə tənzimləmə;
• əməliyyat kanallarına görə sazlama (daxili, xarici – internet və/və ya mobil bankçılıq, kart prosessinqi, ödəniş terminalları, WEB portal və s.);
• digər mühüm parametrlər.

Modul çərçivəsində 24/7 rejiminin idarə olunması üçün həm front-ofis, həm də back-ofis interfeysi təqdim edilir.

Bu modul üzrə bütün mühasibat modeli xüsusi daxili konstruktor vasitəsilə sazlanır. Beləliklə, bütün mühasibat əməliyyatları sistemin tranzaksiya uçotu vasitəsilə avtomatik rejimdə həyata keçirilir.

Bu modul sistemin bütün istifadəçilərinə unikal imkan təqdim edir ki, onlar hər bir ekran üzrə tranzaksiya sistemi daxilində lazımi fərdi əməliyyat hesabatlarını yarada, saxlaya və “seçilmişlər” bölməsində qeyd edə bilsinlər. Hesabatların hazırlanmasında bütün mümkün riyazi əməliyyatlardan istifadə oluna bilər:

• Toplama (Plus)
• Çıxma (Minus)
• Bölmə (Division)
• Vurma (Multiplication)
• Orta (Average)
• Modul (Mod)
• Və digər riyazi funksiyalar

Modul çərçivəsində həm front-office, həm də back-office interfeys mövcuddur, bu da hesabatların idarə olunmasını təmin edir.

Bütün bu fərdiləşdirilmiş hesabatlar istifadəçi interfeysindən bir kliklə Excel və/və ya PDF formatında ixrac edilə bilər.

Nəticə: Hər bir istifadəçi üçün avtomatlaşdırılmış və operativ hesabatların hazırlanması təmin olunur, bu da ABS (Avtomatlaşdırılmış Bank Sistemi) daxilində tapşırıqların vaxtında və effektiv yerinə yetirilməsini təmin edir.

Bu modul Fondun avtomatlaşdırılmış sisteminin bütün modulları və alt-modulları üzrə elektron sənədlərin idarə olunmasını təmin edən funksionallığı əhatə edir.

Əsas funksional imkanlar:

• Tələb olunan sənədlərin siyahısının tənzimlənməsi: Hər bir əməliyyat üzrə hansı sənədin əlavə olunmasının mütləq və ya könüllü olduğunu müəyyən etmək imkanı;
• Skanner inteqrasiyası: Sistemdə bütün tanınmış skanner modelləri ilə tam inteqrasiya;
• Elektron sənədlərin saxlanması: Sistemdə aparılmış əməliyyatların tərkib hissəsi kimi bütün əlavə edilmiş sənədlərin saxlanması, istifadə olunan sənəd dövriyyəsi platforması – «Alfresco»;
• Sənədlərin oxunması və əldə edilməsi: Hər hansı bir tranzaksiya tarixindən bütün sənədlərin oxunması;
• Audit və monitorinq: Sənəd dövriyyəsinin və əməliyyatların effektiv və sürətli idarəsi, audit və monitorinq prosedurlarının «bir pəncərə» – ABS interfeysi vasitəsilə həyata keçirilməsi;
• Front-office və back-office interfeys: Həm filiallar üçün, həm də mərkəz ofis üçün sənəd dövriyyəsinin idarə olunması imkanları.

Nəticə: Modul Fondun sənəd idarəetmə proseslərini sürətləndirir, əməliyyatların şəffaflığını təmin edir və bütün sənəd axınlarını mərkəzləşdirilmiş şəkildə effektiv idarə etməyə imkan verir.

Bu modul Fond üçün bütün maliyyə məhsullarının yaradılması və idarə olunması üzrə unikal imkanlar təqdim edir. Sistem vasitəsilə yalnız məhsulun yaradılması deyil, həm də mühasibat uçotunun və maliyyə siyasətinin tənzimlənməsi tam avtomatlaşdırılmış konstruktordan istifadə etməklə, texniki mütəxəssislərin iştirakı olmadan həyata keçirilir.

Modulun funksional imkanları:

• Maliyyə və biznes siyasətinin idarə olunması:
  • Valyuta siyasəti;
  • Maliyyə siyasəti;
  • Təşkilati siyasət;
  • Müştəri seqmentlərinin təyini və qruplaşdırılması;
  • Limitlərin və tənzimləmə qaydalarının tətbiqi.

Bu imkanlar Fondun satış strategiyasına çeviklik və yeni məhsulların bazara sürətli çıxarılmasını təmin edir.

İdarəetmə interfeysi:

• Front-office sistemi vasitəsilə məhsulların mərkəzləşdirilmiş idarə olunması.

Modulun əsas funksional blokları:

1. Yeni məhsulların qeydiyyatı;
2. Məhsullar üzrə mühasibat modelinin tənzimlənməsi:
   • Bütün balans və qeyri-balance hesabların məhsulla əlaqələndirilməsi;
3. Məhsullar üzrə biznes şərtlərin və parametrlərin təyini müxtəlif alt tipler üzrə:
   • Kreditlər;
   • Kredit xətləri;
   • Sənədləşdirilmiş əməliyyatlar;
   • Xəzinədarlıq əməliyyatları;
   • Lizinq əməliyyatları;
   • Digər məhsullar;
4. Hər bir məhsul üzrə mühasibat əməliyyatlarını aktivləşdirən hadisələrin müəyyən edilməsi, məsələn:
   • Faizlərin hesablanması;
   • Cərimələrin hesablanması;
   • Əsas borcun gecikməsi;
   • Hesabdan çıxarış və ya qeyri-balance hesabına köçürmə;
   • Qeyri-balance hesabından bərpa və s.
5. Məhsullar üzrə təsdiq proseslərinin təşkilati qurum çərçivəsində avtomatlaşdırılması.

Bu modul Fondun məhsul idarəetməsini tam avtomatlaşdırır, mühasibat və biznes şərtlərinin idarə olunmasını asanlaşdırır, yeni məhsulların sürətli və effektiv bazara çıxarılmasını təmin edir.