“GNI Software – əsas dəyərlərimiz obyektivlik və bütövlükdür.”

Maliyyə tərəfdaşlarının profillərinin idarə edilməsi modulu

Maliyyə tərəfdaşlarının profillərinin idarə edilməsi modulu — xəzinədarlıq sistemləri və avtomatlaşdırılmış bank sisteminin digər modulları və alt-sistemləri ilə kompleks şəkildə işləyən, sistemin ayrılmaz infrastruktur elementidir.

Bütün maliyyə təşkilatları “vahid pəncərə” prinsipi ilə sistemdə qeydiyyatdan keçirilir. Maliyyə təşkilatının kartı yaradılarkən, idarəetmə komandasının və/və ya tənzimləyicinin tələblərinə uyğun, xüsusi təsnifat matrisinə əsasən müştəri tipləri mütləq şəkildə təyin edilir. Məsələn: rezident / qeyri-rezident, bank / qeyri-bank təşkilatı və s.
Sistemdə nə yaradılan müştəri tiplərinin sayına, nə də həmin tiplər üzrə dəyərlərin sayına hər hansı məhdudiyyət qoyulmur.

Maliyyə təşkilatlarının təsnifat tipləri əsasında əməliyyat növü üzrə mühasibat modeli müəyyən edilir və bu modelə uyğun olaraq, avtomatlaşdırılmış bank sistemi ilə onlayn inteqrasiya vasitəsilə alt-sistem konfiqurasiya matrisindən tələb olunan mühasibat hesablarını avtomatik seçir. Bu yanaşma əməliyyatların aparılması zamanı insan faktorunu tam aradan qaldırır və analitik uçot məlumatlarının sintetik uçotla hər zaman tam uyğunluğunu təmin edir.

Sistemdə eyni zamanda pul vəsaitlərinin yuyulmasına qarşı mübarizə (AML) qaydalarına, ABŞ-ın FATCA qanununa, həmçinin CRS (ümumi hesabatlılıq standartı) tələblərinə tam uyğun bütün nəzarət mexanizmləri mövcuddur.

Modul çərçivəsində maliyyə tərəfdaşlarının mərkəzləşdirilmiş idarə olunması üçün həm front-ofis, həm də back-ofis interfeysi təqdim edilir.

Modul, maliyyə tərəfdaşlarının aşağıdakı bütün tələb olunan rekvizitlərlə yaradılmasını təmin edir:

• Bank rekvizitləri;

• Ümumi məlumatlar;

• Menecment haqqında məlumat;

• Təsisçilər haqqında məlumat;

• Digər əlavə məlumatlar.

Bu modul həmçinin tələb olunan bütün print-formaların konfiqurasiyasını və avtomatik yaradılmasını təmin edir.

Modul, “vahid pəncərə” prinsipi ilə bütün hesabların qeydiyyatını aparmaq imkanı yaradır, o cümlədən:

• Maliyyə-kredit təşkilatları üçün LORO hesablarının qeydiyyatı;

• Maliyyə-kredit təşkilatları üçün NOSTRO hesablarının qeydiyyatı.

Sistemin mürəkkəb infrastrukturu eyni hesabların müxtəlif əməliyyat növləri və müxtəlif məhsullar üzrə istifadə olunmasına imkan yaradır ki, bu da Bankın frontend (frontal) hissəsində əlavə iş yükünü əhəmiyyətli dərəcədə azaldır.

Bu modul üzrə bütün mühasibat modeli xüsusi daxili konstruktor vasitəsilə tənzimlənir. NOSTRO/LORO hesabları üzrə aparılan bütün mühasibat əməliyyatları avtomatlaşdırılmış bank sistemi ilə onlayn inteqrasiya vasitəsilə, digər modullar və alt-sistemlərlə birlikdə icra olunur.

Modul həmçinin unikal struktura malikdir və Loro/Nostro hesabları üzrə qalıqların və dövriyyələrin “virtual tiplər” kəsiyində uçotunu aparmağa imkan verir. Sistemdə ümumilikdə 7 virtual qalıq və dövriyyə tipi mövcuddur:

1. Nağd qalıq – filial kassası vasitəsilə hesaba daxil olan vəsaitlər;

2. Nağdsız qalıq – hesaba nağdsız formada daxil olan vəsaitlər;

3. Kredit klirinq qalığı – kredit tranşı üzrə hesaba daxil olan vəsaitlər;

4. Depozit klirinq qalığı – depozit hesabından daxil olan vəsaitlər;

5. Faiz qalığı – yerləşdirilmiş depozit üzrə faiz gəliri kimi daxil olan vəsaitlər;

6. Bloklanmış qalıq;

7. (Əgər orijinalda digər tip nəzərdə tutulubsa, yerləşdirilə bilər – təqdim etdiyiniz siyahıda 6 faktiki tip var.)

Bu mexanizm nəticəsində, sistem müxtəlif qalıq və dövriyyə növlərinə görə fərqli tarif və komissiyaların tətbiq edilməsinə imkan verir və bunun üçün əlavə əməliyyatlara ehtiyac qalmır.
Məsələn:

• “Nağd qalığ” üzrə köçürmə komissiyası – 0%,

• “Faiz qalığı” üzrə köçürmə komissiyası – 1%.

Bu yanaşma Banka eyni hesab üzrə müştərinin balans strukturundan asılı olaraq tarifləri dəyişməyə imkan verir. Bundan əlavə, bu mexanizm maliyyə təşkilatlarının hesablarındakı müxtəlif virtual qalıqlara uyğun olaraq müxtəlif vergi bazalarının müəyyən edilməsini təmin edir və bunun üçün əlavə əməliyyatlar və mürəkkəb hesablamalar tələb olunmur.

Modul çərçivəsində maliyyə təşkilatlarının hesablarının idarə olunması üçün front-office və back-office interfeysləri təqdim olunur.

Modula daxil olan əsas funksional bloklar:

• Hesabların idarə edilməsi;

• Cari hesabların açılması və/və ya qeydiyyatı üzrə ölkənin vergi orqanlarının sistemləri ilə inteqrasiya;

• Müqavilələrin idarə edilməsi;

• Hesab məhsullarının idarə edilməsi (parametrlərin dəyişdirilməsi, hesabların bağlanması, qalıqların köçürülməsi və s.);

• Cari hesablar portfelinin idarə olunması.

Modul tələb olunan çap formalarının qurulmasını və avtomatik yaradılmasını təmin edir:

• Hesab açılması üçün ərizə;

• Hesab açılması üzrə müqavilə;

• Digər müvafiq sənədlər.

Banklararası əməliyyatlar və müqavilələrin idarəetmə modulu bütün banklararası əməliyyat növləri üzrə müqavilələrin qeydiyyatını və onların davamlı idarəsini təmin edir. Bütün əməliyyatlar razılaşdırılmış müqavilə zənciri əsasında sistemdə qeyd olunur.

Modul bütün mümkün banklararası ödənişlər, hesablaşmalar və köçürmələri əhatə edir.

Sistemin funksionallığı həm sabit faiz dərəcələri, həm də müəyyən hadisələrə və/və ya dünya maliyyə göstəricilərinə (məsələn, LIBOR və s.) bağlı dəyişkən faiz dərəcələri üzrə hesablamaları dəstəkləyir.

Sistem hər müqavilə üzrə bütün faiz hesablaması növlərini dəstəkləyir:

• 30/360;

• ACT/360;

• ACT/365;

• ACT/ACT.

Banklararası əməliyyatların idarə olunması funksionallığı aşağıdakı imkanları təmin edir:

• Bankın qəbul etdiyi qərara uyğun müqavilələrin yaradılması;

• Kredit/ödəniş qrafikinin formalaşdırılması (əsas borc, faizlər, ümumi ödəniş və digər göstəricilər məhsul şərtlərinə uyğun);

• Monitorinq qrafikinin yaradılması;

• Hər əməliyyat üzrə tələb olunan balans və balansdan kənar hesabların avtomatik açılması Bankın avtomatlaşdırılmış sistemi ilə onlayn inteqrasiya vasitəsilə;

• Yaradılmış hesablar üzrə mühasibat əməliyyatlarının avtomatik formalaşdırılması Bankın avtomatlaşdırılmış sistemi ilə onlayn inteqrasiya vasitəsilə;

• Müqavilənin qeydiyyatı.

Sistem aşağıdakı əməliyyatların aparılmasına imkan verir:

• Banklararası depozitlərin qeydiyyatı – cəlb edilən;

• Banklararası depozitlərin qeydiyyatı – yerləşdirilən;

• Banklararası kreditlərin qeydiyyatı – cəlb edilən;

• Banklararası kreditlərin qeydiyyatı – yerləşdirilən;

• Overnight əməliyyatlar;

• Valyuta (FX) alqı, satış və konvertasiya;

• Forward əməliyyatlar;

• SPOT əməliyyatlar;

• SWAP əməliyyatlar;

• Netting;

• Banklararası köçürmələr;

• Müəyyən edilmiş hesablamalara uyğun banklararası ödənişlər;

• Banklararası kassa əməliyyatları – digər maliyyə təşkilatından nağd vəsait qəbul etmə və korrespondent hesablar üzrə hesablaşmalar;

• Banklararası kassa əməliyyatları – digər maliyyə təşkilatına nağd vəsait göndərmə və korrespondent hesablar üzrə hesablaşmalar;

• Digər tələb olunan xəzinədarlıq əməliyyatları.

“Baş mühasibat kitabı” və digər modullarla onlayn inteqrasiya vasitəsilə bütün xəzinədarlıq əməliyyatları avtomatik olaraq mühasibat uçotuna, təyin edilmiş mühasibat modeli üzrə, konfiqurasiya edilə bilən konstruktorlar vasitəsilə real vaxt rejimində daxil edilir.

Sistem həmçinin mövcud müqavilələr üzrə müxtəlif yenidən strukturlaşdırma əməliyyatlarını həyata keçirməyə imkan verir:

• Müddətin uzadılması (prolonqasiya);

• Faiz dərəcələrinin dəyişdirilməsi;

• Borcun bir hissəsinin silinməsi və s.

Modul tələb olunan çap formalarının tənzimlənməsi və avtomatik yaradılmasını təmin edir:

• Müqavilə;

• Digər çap formaları.

Modul həmçinin maliyyə təşkilatlarının hesablarından kreditlərin ödənilməsi üzrə avtomatik bilinqin tənzimlənməsini dəstəkləyir.

Qiymətli kağızların idarəetmə modulu bütün əsas qiymətli kağız növlərinin tam dövriyyəsi üzrə uçotunu avtomatlaşdırır.

Sistemin funksionallığı “bir pəncərə” prinsipi əsasında aşağıdakı əməliyyatların aparılmasına imkan verir:

• Qiymətli kağız növlərinin və onların şərtlərinin qeydiyyatı;

• Yeni qiymətli kağızların emissiyası və idarə olunması;

• Qiymətli kağızlar üzrə təminatın qeydiyyatı və idarə olunması:

  • Əmlak;

  • Nəqliyyat vasitələri;

  • Qızıl və digər qiymətli metallar;

  • Digər təminat növləri;

• Qiymətli kağızların alışı;

• Qiymətli kağızların satışı;

• Qiymətli kağızların qiymətləndirilməsi və dəyərləndirilməsi;

• Qiymətli kağızlar üzrə digər əməliyyatlar.

Sistem həmçinin xarici sistemlərlə bütün zəruri inteqrasiyaları “GNI@ DATA EXCHANGE OPEN API” veb-servisləri vasitəsilə dəstəkləyir.

“Baş mühasibat kitabı” modulu və digər modullar ilə onlayn inteqrasiya sayəsində qiymətli kağızlar üzrə bütün əməliyyatlar mühasibat uçotunda avtomatik olaraq, təyin edilmiş mühasibat modeli üzrə, konfiqurasiya edilə bilən konstruktorlar vasitəsilə real vaxt rejimində əks olunur.

Sistemin funksionallığı həmçinin mövcud müqavilələr üzrə müxtəlif yenidən strukturlaşdırma əməliyyatlarının aparılmasına imkan verir, o cümlədən:

• Müddətin uzadılması (prolonqasiya);

• Faiz dərəcələrinin dəyişdirilməsi;

• Borcun bir hissəsinin silinməsi və s.

Modul həmçinin tələb olunan çap formalarının tənzimlənməsi və avtomatik yaradılmasını dəstəkləyir.